根据金融理财执业标准的规定

1. cfp afp chfp 三者区别和执业范围

CFP目前我国只在银行业有效,是国际注册理财规划师,而AFP是CFP的助理,就是有AFP资格或其他资格才能报考CFP.CHFP是我国人力资源和社会保障部认证的考试,在我国会被一般除银行外的其他金融企业或单位认可.

2. 《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年

本《标准》业经劳动和保障部批准，自2003年1月23日起施行。
国家劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》：理财规划实行考试准入制 度，欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须进行规定学时的学习并通过考试，有关人士通过全国统一考试后，将获得《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》.
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

3. 报考金融理财师需要具备什么条件

金融理财师资格申请人须具备以下基本条件：

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历
3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；
4、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；
5、拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成，AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

4. AFP理财资格证哪里考

AFP金融理财师考核的方法是:4E标准AFP资格认证制度的“4E”标准:1、教育（Ecation）:AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。2、考试（Examination）通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。3、从业经验（Experience）
满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
l 金融机构
l 会计师事务所
l 律师事务所
l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：
l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
4、职业道德（Ethics）
满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。
AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

5. 制定巜金融理财执业标准的目的是什么

为理财规范流程专门制定了一个完整的《金融理财执业标准》,以方便其作为一个可度量的国际通用标准在全球推行。参照美国CFP制度的标准，国际标准化组织提出了全球金融理财标准ISO/TC222，并将金融理财师的核心胜任能力分为初始胜任能力和持续胜任能力两个层次。初始胜任能力包括考试、教育、道德和经验四个方面的要求，持续胜任能力包括道德、教育和经验三个方面的要求。

6. 金融理财的道德准则

各行各业都必须遵守职业道德。同样，金融理财师不但要具备常规的基础知识和工作经验，遵守实务操作守则，还应遵守职业道德标准。金融理财师职业道德标准一般原则包括：

正直诚信原则。金融理财师应当正直诚信地提供专业服务。金融理财师受托于顾客时，这种公众信任的根本，来源于金融理财师的个人诚信体系。金融理财师应该以他们的正直诚信作为适当的标准，来决定什么是正确和公正的。正直诚信原则要求不能为了个人的利益而损害到诚实和公正；正直诚信原则的本质可以允许小的疏忽和观点差异，但不能允许欺瞒和违背原则；正直诚信原则要求金融理财师不仅要看到道德守则上字面的规定，更要领会其精神实质。

客观性原则。金融理财师应当客观地为客户提供专业服务。客观公正要求诚实和公正，不管金融理财师提供何种服务以及具备何种能力，都应该保证他们工作的公正性，维护其客观性，避免作出判断时违背职业道德。

胜任原则。金融理财师应当专业地为客户提供服务，不断更新必要的知识和技巧以便持续地提供优质服务。一个有能力的理财师不仅需要具备完备的知识和技巧，而且要有效地运用这些知识来为客户提供服务。另外，还要有对自身知识局限性的认识和在恰当的时候给出咨询和参考意见。

公正原则。金融理财师应当公正合理地为顾客、负责人、合伙人以及雇主提供服务，并且披露其中的利益冲突。公正性要求诚实、没有偏见地披露出利益冲突。它要求金融理财师控制好自己的情感、偏见和欲望，公正地处理利益冲突。公正性就是要求金融理财师能够公正地对待他人，这是任何一个专业人士的本质特征。

保密原则。金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，寻求金融理财服务的客户，会与金融理财师建立一种信任关系。这种关系只能是建立在提供给金融理财师的资料将予以保密的基础上。为了有效地服务和保护当事人的隐私，金融理财师应当保守这些机密资料。但法律要求，或针对失职指控，金融理财师进行申辩时，或金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露的情况下除外。

专业原则。金融理财师在处理任何事务时都应该体现出专业精神，其提供专业服务十分重要，一些服务要求理财师不卑不亢地对待那些享用服务的客户、同业及相关行业人员；同时，也有责任和其他理财师一道维护和加强行业的公众形象，改善服务质量。只有通过所有人的共同努力，才能够真正实现其目标。

勤勉尽责原则。金融理财师应当勤勉尽责地为客户提供服务。勤勉尽责就是以一种迅速有效而又考虑周全的方式为客户提供服务。它包括妥善规划、监督和专业服务支持等。

7. 国际金融理财师，能否具体阐述一下这个职业

有两年以上的金融行业工作经验,学历本科

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师®（AFP®）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。

按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。
好,看全球的经济,在美国几乎每个家庭都有自己的一个理财师,但是在我们国家就很少.会真正理财的人不多.所以还是不错的一个专业
金融系是专业性最强的一个系

8. 金融理财师职业道德准则

补充即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前，由标准委员会颁发培训合格证书。具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时，内容包括：n 金融理财原理n 投资规划n 个人风险管理与保险规划n 员工福利与退休规划n 个人税务与遗产筹划n 案例分析ⅱ 通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后，须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍？ⅰ 获得AFP资格，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人，可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试，是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后，须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么？标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法，通过学分评估程序，免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人，可向标准委员会申请培训豁免，直接参加AFP资格考试：n 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位；n 拥有标准委员会认可的相关资格证书。 AFP资格申请人从业经验的时间要求是：n 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是：n 具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的？AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月

9. 金融理财师原理1、2考试要一次通过吗

【中华金融学习（www.100jrxx.com）】给您提供 金融理财师资格认证办法为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业的健康发展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称为标准委员会）特制定本办法。第一章金融理财、金融理财师和金融理财师组织第一条：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。第二条：金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。第三条：国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，英文缩写为FPSB，以下简称为国际CFP 组织）是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。作为国际CFP 组织的成员之一，标准委员会由业界和学术界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。第二章中国的金融理财师认证制度第四条：标准委员会决定采用多数国际CFP 组织成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP 的注册商标为 ，CFP 的注册商标为，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER?，CFP?，CFPTM，CFPCM。资格申请人获得AFP 或CFP 资格认证后，可以使用相应的AFP 或CFP 商标。在本办法中，金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）统称为金融理财师。第五条：标准委员会在中国进行AFP 资格认证，同时由国际CFP 组织授权在中国（香港和台湾地区除外）独家进行CFP 资格认证。第六条：AFP 是金融理财师资格申请人在完成CFP 第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后所获得的专业称谓。CFP 资格申请人须取得AFP资格后方可申请CFP 资格认证。第七条：标准委员会将审慎的选择和授权有资质的教育机构开展AFP 和CFP的教育。第三章 AFP 的资格认证第八条：具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“E”标准的资格申请人，经认证可获得AFP 资格证书。第九条：获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP 资格认证的第一个条件。AFP 培训共108 学时，主要内容包括：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析。第十条：拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP 资格申请人，可申请豁免全部培训课程。第十一条：拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP 资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。第十二条：通过标准委员会组织的AFP 资格考试是AFP 资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP 资格考试每年举行两次，分别为六月的最后一个周六和十一月的最后一个周六。AFP 资格考试共计六小时，分上下午进行。AFP 资格申请人在通过AFP 资格考试后须在四年内向标准委员会提出资格认证申请。第十三条：满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP 资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、标准委员会认定的其他机构AFP 资格申请人从业经验的时间要求是：具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP 资格申请人须提交由上级主管，或已获得AFP 或CFP 证书的专业人士签字的，包括从业机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。第十四条：满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP 资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。第十五条：AFP 资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP 资格证书。AFP 资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。第四章 CFP 的资格认证第十六条：获得AFP 资格，并达到国际CFP 组织认定的“E”标准的资格申请人，经认证可获得CFP 资格证书。第十七条：获得CFP 培训合格证书是CFP 资格申请人取得CFP 资格认证的第一个条件。CFP 培训共132 学时，主要内容包括：高级投资规划、高级个人风险管理与保险规划、高级员工福利与退休规划、高级个人税务与遗产筹划、案例分析、综合案例、投资规划案例、个人风险管理与保险规划案例、员工福利与退休规划案例、个人税务与遗产案例第十八条：拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的CFP 资格申请人，可申请豁免全部培训课程。第十九条：拥有标准委员会认可的相关资格证书的CFP 资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。第二十条：通过标准委员会组织的CFP 资格考试是CFP 资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP 资格考试每年举行两次，分别为六月的最后一个周末和十一月的最后一一个周末。CFP 资格考试共计12 小时，分两天进行。CFP 资格申请人在通过CFP 资格考试后须在五年内向标准委员会提出资格认证申请。第二十一条：满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP 资格申请人取得CFP 资格的第三个条件。CFP 资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、标准委员会认定的其他机构CFP 资格申请人从业经验的时间要求是：具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP 资格申请人须提交由上级主管，或已获得CFP 证书的专业人士签字的包括从业机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。第二十二条：满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP 资格申请人取得CFP 资格的第四个条件。CFP 资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。第二十三条：CFP 资格申请人在满足上述四个条件后即可获得CFP 资格证书。CFP 资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。第二十四条：在其他国家或地区获得CFP 资格的从业人员在中国申请CFP资格和执业的问题，另文规定。第五章 其他第二十五条：本文件经标准委员会2005 年12 月13 日全体委员会议通过，并于公布之日起正式实施。第二十六条：本文件的最终解释权归标准委员会

10. 在线金融理财师的在线金融理财师职业道德标准

第一条 为规范在线金融理财师职业道德行为，提高在线金融理财师职业道德水准，维护在线金融理财师职业形象，制定本准则。
第二条 在线金融理财师是指从事金融理财，达到国家对该行业要求标准以及准入资格的专业人士。在线金融理财师（Online Financial Planner）简称“OFP”。
第三条 在线金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其他使用“OFP”名称及标识的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。
第四条 “客户”是指以法律授权的方式聘用在线金融理财师并依法接受专业金融理财咨询服务的个人与家庭。
第五条 “利益冲突”是指在线金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财咨询服务的情形。
第六条 “个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。
第七条 “个人理财规划过程”包括以下六个基本步骤：
（一）建立和界定与客户的关系；
（二）收集客户信息；
（三）分析和评估客户当前的财务状况；
（四）制定并向客户提交个人理财规划方案；
（五）执行个人理财规划方案；
（六）监控个人理财规划方案的执行。
第八条 “个人理财规划的范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备与分析、投资规划、所得税规划、教育规划、风险管理、退休规划及不动产管理等内容。
第九条 在线金融理财师应以国家相关法律法规为行为准则。
第十条 在线金融理财师应遵守，遵守社会公德。
第十一条 服务于金融机构的在线金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则。
第十二条 在线金融理财师向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。
第十三条 在线金融理财师在拓展业务时不得有下列行为：
（一）用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等；
（二）当在线金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分；
第十四条 在执业活动中，在线金融理财师不应当有欺诈、虚报等行为，也不能有意向客户、雇主、雇员、同行、政府部门、立法机构或者其它任何个人和组织，呈递虚假或者误导性的报告。
第十五条 在线金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当负有以下职责：
（一）在线金融理财师在获得合法授权 （如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等） 时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；
（二）对客户授权保管和处置的金融资产和其他资产总额，在线金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录；
（三）在线金融理财师在收到属于客户的金融资产或其他资产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其它财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，在线金融理财师应立即向其提供完整的会计记录；
（四）在线金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与在线金融理财师个人或其所在公司的金融资产或其他财产分别管理，分别记帐；
（五）在符合相关法律的规定，并且能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录的情况下，在线金融理财师可以将不同客户的金融资产或其他财产统一管理；
（六）在线金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉。
第十六条 在线金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公正的立场。
第十七条 在线金融理财师在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
第十八条 在线金融理财师应当公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
第十九条 在提供金融理财咨询服务时，在线金融理财师应该向客户披露与拓展业务相关的信息，包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和在线金融理财师在这些代理关系中的代理范围等；以及依法要求提供的其它信息。
第二十条 在线金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。书面披露材料包括：
（一）在线金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则。
（二）如客户需要，在线金融理财师应当及时向客户提供所在单位负责人和相关职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等。
（三）在确立合同关系后，在线金融理财师应当披露可能由此产生的佣金和介绍费及其来源。
（四）在向客户提供金融理财咨询服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源。
（五）在线金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同。
（六）反映利益冲突的文件。
第二十一条 在合同关系确立之前，在线金融理财师应当以书面形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第二十二条 在合同关系正式确立以前，在遵守保密性条款的条件下，在线金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
第二十三条 在线金融理财师与客户建立初始业务关系时，交易合约条款对客户而言必须是公平合理的。在线金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。
第二十四条 在双方合同关系结束前，若出现利益冲突，在线金融理财师应及时向客户及有关人员披露详细情况。
第二十五条 在线金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时，应当明确职权并持有授权代理委托书。
第二十六条 在线金融理财师，不论其受雇于金融理财公司、投资公司，或作为机构服务的代理人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照统一的标准服务。
第二十七条 当在线金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外。
第二十八条 在线金融理财师应当完成国家规定的培训标准，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务。
第二十九条 在线金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财咨询服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，在线金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。
第三十条 在线金融理财师应当完成国家规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力。
第三十一条 未经客户书面许可，在线金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。但在下述情形下，在线金融理财师可以披露与使用相关信息：
（一）开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时；
（二）依法要求披露信息时；
（三）针对失职指控，在线金融理财师进行申辩时；
（四）在线金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。
第三十二条 在线金融理财师对雇主和客户应遵循相同的保密标准。
第三十三条 在线金融理财师应该具有职业的荣誉感，在提供服务的过程中，应尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师。在线金融理财师还应当与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量。
第三十四条 在线金融理财师应该按照国家制定的各项规范和准则的要求，使用“OFP” 的名称及标识。
第三十五条 在线金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织，应遵循公平合理的竞争原则，开展业务。
第三十六条 在线金融理财师了解到其他在线金融理财师违反本准则的规定，应当通报主管单位。本准则不要求在举报中透露本人信息或基于发现的情况写出书面报告。
第三十七条 当在线金融理财师有理由怀疑金融理财组织内部有人从事非法活动时，应该立即收集证据并提交其直接主管。如果该在线金融理财师确信金融理财组织内存在非法活动，并尚未采取补救措施，应该及时向相应的监管机构反应情况。
第三十八条 在线金融理财师在其他相关行业从业时，应当取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册。
第三十九条 在线金融理财师不应当使用或威胁使用本准则的具体条款，以达到诋毁或恶意伤害同行的目的。
第四十条 克尽职守是指充分计划，并监督实施。在线金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。
第四十一条 在线金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。
第四十二条 在线金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由在线金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。
第四十三条 在线金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。