信息披露不仅是私募基金行业实现自律管理的关键环节，更是投资者了解私募基金，进而作出投资决策的重要依据。由于大多数投资者并不直接参与私募基金的投资运作，在私募基金行业快速发展的同时，投资者与私募基金管理人之间的信息不对称问题也日益凸显，导致投资者面临较高的道德风险。
为了切实保障投资者的知情权，规范私募基金信息披露行为，中国基金业协会于2016年2月4日发布了《私募投资基金信息披露管理办法》（简称“《办法》”）。
本文将对这一《办法》的核心内容进行解析，以明晰未来我国私募基金在信息披露过程中需要注意哪些问题，信息披露义务人应该如何操作才能避免在信息披露环节触碰法律红线。
一、信息披露义务人包括哪些？
明确信息披露义务人是落实信息披露制度的前提和基础。《办法》指出：信息披露义务人是指私募基金管理人、私募基金托管人，以及法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会规定的具有信息披露义务的法人和其他组织。可见，信息披露义务人不仅局限于私募基金管理人和托管人，可能还包含其他主体。在包括多个信息披露义务人的情况下，如何划分相关的义务和责任呢？对此，《办法》指出：同一私募基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务。我们认为，允许信息披露义务人自行约定相关责任和义务，体现了私募基金“私募”的核心特征，也是对当事人“意思自治”原则的充分尊重。
值得注意的是，为了贯彻意思自治的基本原则，信息披露义务人可以委托第三方机构代为履行信息披露义务。但是，《办法》指出：信息披露义务人委托第三方机构代为披露信息的，不得免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务。
二、基金托管人承担何种信息披露方面的义务？
如上文所述，私募基金进行托管的，基金托管人属于信息披露义务人。同时，《办法》明确指出了，私募基金托管人承担复核义务。《办法》第十条指出：私募基金进行托管的，私募基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和基金合同的约定，对私募基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招股说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核确认。
基金托管人作为资金流向的监管者，由其对私募基金管理人编制的相关信息进行复核，不仅明确了基金托管人对基金运行进行监管的具体权利，也使基金托管人在享有权利的同时承担必要的责任与义务，这使得基金托管人可以制约私募基金管理人的有关违规违法行为，提高私募基金信息披露的真实性、准确性和完整性，进而有利于保障投资者利益。
三、信息披露义务人应当采取何种方式披露信息？
针对信息披露义务人披露信息的方式，《办法》指出：信息披露义务人披露基金信息，不得存在公开披露或者变相公开披露行为。可见，与公募基金公开宣传、面向不特定公众募集资金不同，私募基金以“私募”为核心特征，即针对特定人士进行资金募集，所以，信息披露义务人也只能采取非公开方式进行信息披露，而不得采取公开披露或者变相公开披露的方式。
具体而言，信息披露义务人可以采取信件、传真、电子邮件、官方网站或第三方服务机构登陆查询等非公开披露的方式向投资者进行披露。同时，《办法》还赋予了信息披露义务人和投资者充分的自治权，双方可以在基金合同中对信息披露的内容、频度、方式、渠道等具体事宜作出约定。
四、私募基金的信息披露执行情况是否纳入监管？
是。为了监控行业系统性风险，更好的进行行业自律，私募基金管理人不仅要履行信息披露义务，还要按照规定报送相关信息。《办法》指出：私募基金管理人应当按照规定通过中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息。私募基金管理人对其报送信息的真实性、准确性、完整性承担全部责任。通过这种专项渠道的信息报送机制，使得私募基金的信息披露执行情况纳入了统一监管。
此外，需要说明的是，《办法》指出，私募基金管理人过往业绩以及私募基金运行情况将以私募基金管理人向私募基金信息披露备份平台报送的数据为准。这一方法对未来私募基金管理人提供具有公信力的业绩记录奠定了制度基础。
五、对证券类私募投资基金有何特殊要求？
证券类私募投资基金与股权类或其他类私募投资基金在流动性、估值、认购赎回等方面存在较大差异，具有明显的流动性强、风险大的特征。为此，《办法》对证券类私募投资基金的信息披露问题作出了特别规定。即，在私募基金运行期间，证券类私募投资基金的信息披露义务人除了应当在每季度结束之日起 10 个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息以外，单只私募证券投资基金管理规模金额达到 5000 万元以上的，应当持续在每月结束之日起 5 个工作日以内向投资者披露基金净值信息。可见，《办法》对证券类私募投资基金的披露频度提出了更高的要求，但需要注意的是，证券类私募投资基金的每月披露内容仅限于基金净值信息，并不包含每季度披露信息时应当披露的主要财务指标以及投资组合情况等信息。
---------【完】
B. 证券投资基金 重点
证券投资基金科目考试大纲
目的与要求
本部分内容包括证券投资基金的概念与特点，证券投资基金的法律形式与运作方式，证券投资基金业在国内外的发展概况及其在金融体系中的地位与作用；证券投资基金的类型，主要基金类型的风险收益特征与分析方法；基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管等知识。本部分的内容还包括投资组合理论及其运用、资产配置管理、股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等投资学方面的内容。
通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求。
第一章 证券投资基金概述
掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。
掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。
了解基金业在金融体系中的地位与作用。
第二章 基金的类型
了解证券投资基金分类的意义，掌握各类基金的基本特征及其区别。
了解股票基金在投资组合中的作用，掌握股票基金与股票的区别，熟悉股票基金的分类，了解股票基金的投资风险，掌握股票基金的分析方法。
了解债券基金在投资组合中的作用，掌握债券基金与债券的区别，熟悉债券基金的类型，了解债券基金的投资风险，掌握债券基金的分析方法。
了解货币市场基金在投资组合中的作用，了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象，了解货币市场基金的投资风险，掌握货币市场基金的分析方法。
了解混合基金在投资组合中的作用，了解混合基金的类型，了解混合基金的投资风险。
了解保本基金的特点，掌握保本基金的保本策略，了解保本基金的类型，了解保本基金的投资风险，掌握保本基金的分析方法。
掌握ETF的特点、套利原理，了解ETF的类型，了解ETF的投资风险及其分析方法。
了解QDII基金在投资组合中的作用，了解QDII的投资对象，了解QDII基金的投资风险。
第三章 基金的募集、交易与登记
了解封闭式基金的募集程序，熟悉封闭式基金合同生效的条件；掌握封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则，熟悉封闭式基金的交易费用，掌握封闭式基金折（溢）价率的计算。
了解开放式基金的募集程序，熟悉开放式基金的基金合同生效的条件；熟悉开放式基金的认购渠道、步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算。
掌握开放式基金申购、赎回的概念，熟悉开放式基金申购、赎回的时间，掌握开放式基金申购、赎回的原则，掌握申购份额、赎回金额的计算方法。了解巨额赎回的认定与处理方式。
掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念。
熟悉ETF份额的认购方式、份额折算的方法；掌握ETF份额的交易规则；掌握ETF份额的申购和赎回的原则；熟悉ETF份额申购、赎回的对价方式与内容。
掌握上市开放式基金场外募集与场内募集的概念，熟悉上市开放式基金份额的申购、赎回；掌握上市开放式基金份额转托管的概念。
掌握开放式基金份额的登记的概念，了解开放式基金登记机构及其职责，熟悉基金登记的流程，了解基金份额申购（认购）、赎回资金清算流程。
第四章 基金管理人
熟悉基金管理公司的市场准入规定，熟悉基金管理人的职责和作用，了解基金管理公司的主要业务，了解基金管理公司的业务特点。
熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。
了解基金管理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的主要职责；了解一般的投资决策程序；了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作；熟悉基金投资管理人员的监督管理；熟悉基金从业人员投资证券投资基金的监督管理。
了解基金管理公司治理结构的总体要求，掌握基金管理公司治理结构的基本原则，了解独立董事制度和督察长制度。掌握基金管理公司内部控制的概念；熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。
第五章 基金托管人
熟悉基金资产托管业务，熟悉基金托管人在基金运作中的作用，了解基金托管人的市场准入规定，掌握基金托管人的职责；了解基金托管业务流程。
了解基金托管人的机构设置与技术系统。
了解基金财产保管的基本要求，熟悉基金资产账户的种类，掌握基金财产保管的内容。
了解基金在交易所市场、全国银行间市场和场外市场资金清算的基本流程。
掌握基金会计复核的内容。
了解基金托管人对基金管理人监督的主要内容，了解对基金投资运作监管结果的处理方式。
熟悉基金托管人内部控制的目标、原则、基本要素以及主要内容。
第六章 基金的市场营销
了解基金市场营销的含义与特征，掌握基金市场营销的内容。
了解基金产品的设计与定价。
了解基金的销售渠道与促销手段，了解基金客户服务的方式。
了解销售机构的准入条件，了解有关法规针对基金销售机构职责的规范。
熟悉对基金销售人员行为的规范，熟悉对基金宣传推介材料和活动的规范，掌握对基金销售费用的规范，熟悉基金销售适用性的内容，了解基金投资者教育活动的意义。
了解基金销售业务信息管理的内容。
熟悉基金销售结构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。
第七章 基金的估值、费用与会计核算
掌握基金资产估值的概念，了解基金资产估值的重要性，了解基金资产估值需考虑的因素，掌握我国基金资产估值的方法；掌握计算错误的处理及责任承担，了解暂停估值的情形。了解QDII基金资产的估值。
掌握基金运作过程中的两类费用的区别，熟悉基金费用的种类，掌握各种费用的计提标准及计提方式。
掌握基金会计核算的特点，了解基金会计核算的主要内容。
了解基金财务会计报告分析的目的，熟悉基金财务会计报表分析的方法。
第八章 基金利润分配与税收
熟悉基金的利润来源，掌握本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润以及未分配利润等概念。
熟悉基金利润分配对基金份额净值的影响，掌握封闭式基金、开放式基金、货币市场基金收益分配的有关规定。
熟悉针对基金作为营业主体的税收规定，了解针对基金管理人和托管人的税收制度与规定，熟悉针对机构法人和个人投资者的税收规定。
第九章 基金的信息披露
了解基金信息披露的含义与作用，了解信息披露的实质性原则与形式性原则，熟悉对基金信息披露禁止行为的规范，了解基金信息披露的分类，了解可扩展商业报告语言在基金信息披露中的应用，了解我国基金信息披露制度体系。
熟悉基金管理人的信息披露义务，了解基金托管人、基金份额持有人的信息披露义务。
了解基金合同、招募说明书的主要披露事项；掌握基金合同、招募说明书的重要信息；了解基金托管协议的主要内容。
熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容。
掌握基金信息披露的重大性概念及其标准，熟悉需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。
掌握货币市场基金收益公告披露的内容，熟悉净值偏离度信息披露的要求，了解货币市场基金、净值表现以及投资组合报告的主要披露项目。掌握QDII基金的信息披露的内容与要求。
第十章 基金监管
了解基金监管的含义与作用，熟悉基金监管的目标，掌握基金监管的原则，了解我国基金行业监管的法规体系。
熟悉基金监管机构对基金市场的监管，了解行业协会、证券交易所对基金行业的自律管理。
掌握对基金管理公司市场准入监管与日常监管的内容；了解对基金托管银行的监管；掌握对基金代销机构的监管；了解对基金登记机构的监管。
掌握基金募集申请核准的主要程序和内容；掌握基金销售活动监管的内容；熟悉基金信息披露监管的内容；掌握基金投资与交易行为监管的内容。
了解加强对基金行业高级管理人员监管的重要性；了解基金行业高级管理人员的任职资格条件；掌握对基金行业高级管理人员的基本行为规范；了解对投资管理人员的基本行为规范；了解对基金管理公司督察长的监督管理。
第十一章 证券组合管理理论
熟悉证券组合的含义、类型、划分标准及其特点；熟悉证券组合管理的意义、特点、基本步骤；熟悉现代证券组合理论体系形成与发展进程；熟悉马柯威茨、夏普、罗斯对现代证券组合理论的主要贡献。
掌握单个证券和证券组合期望收益率、方差的计算以及相关系数的意义。熟悉证券组合可行域和有效边界的含义；熟悉证券组合可行域和有效边界的一般图形；掌握有效证券组合的含义和特征；熟悉投资者偏好特征；掌握无差异曲线的含义、作用和特征；熟悉最优证券组合的含义；掌握最优证券组合的选择原理。
熟悉资本资产定价模型的假设条件；熟悉无风险证券的含义；掌握最优风险证券组合与市场组合的含义及两者的关系；掌握资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义；掌握证券β系数的定义和经济意义。
熟悉资本资产定价模型的应用效果。
熟悉套利定价理论的基本原理，掌握套利组合的概念及计算，能够运用套利定价方程计算证券的期望收益率，熟悉套利定价模型的应用。
掌握有效市场的基本概念、形式以及运用。
了解行为金融理论的背景、理论模型及其运用。
第十二章 资产配置管理
熟悉资产配置的含义和主要考虑因素；了解资产配置管理的原因及目标；熟悉资产配置的基本步骤。
了解资产配置的基本方法；熟悉历史数据法和情景综合分析法的主要特点及其在资产配置过程中的运用；熟悉有效市场前沿的确定过程和方法。
了解资产配置的主要分类方法和类型；熟悉各类资产配置策略的一般特征以及在资产配置中的具体运用；熟悉战略性资产配置与战术性资产配置之间的异同。
第十三章 股票投资组合管理
了解股票投资组合的目的。
熟悉股票投资组合管理基本策略。
熟悉股票投资风格分类体系、股票投资风格指数及股票风格管理。
了解积极型股票投资策略的分析基础；了解技术分析的基本理论；了解基本分析的主要指标和理论模型；熟悉技术分析和基本分析的主要区别。
了解消极型股票投资的策略；熟悉指数型投资策略的理论和实践基础、跟踪误差的问题和加强指数法。
第十四章 债券投资组合管理
了解单一债券收益率的衡量方法；熟悉债券投资组合收益率的衡量方法；了解影响债券收益率的主要因素；了解收益率曲线的概念；熟悉几种主要的期限结构理论。
了解债券风险种类；熟悉测算债券价格波动性的方法；熟悉债券流通性价值的衡量。
了解积极债券组合管理和消极债券组合管理的理论基础和多种策略。
第十五章 基金绩效衡量
了解基金绩效衡量的目的与意义；熟悉衡量基金绩效需要考虑的因素。
熟悉基金净值收益率的几种计算方法。
了解基金绩效收益率的衡量。
熟悉风险调整绩效衡量的方法。
了解择时能力衡量的方法。
熟悉绩效贡献的分析方法。
C. 投资银行学这门课程第九章基金与基金管理的知识点有哪些
投资银行学这门课第九章基金与基金管理的知识点包含章节导引,第一节基金和基金管理概述,第二节投资基金的发起与设立,第三节投资基金的运营与管理,。
D. 自考投资基金运行与管理考试重点
管理学考试重点
1.科学管理之父是{B}
A,法约尔 B,泰罗 C，梅奥 D，韦伯
2.人际技能对于各层次管理者的重要性是（D）
A,对于高层管理者最重要 B，对于中层管理者最重要 C，对于基层管理者最重要 D，对于所有层次管理者的重要性大体相同
3.决策遵循的原则是（C）
A,一般原则 B，最优原则 C，满意原则 D，全局化原则
4.将计划数字化的工作被称作为(D)
A，规划B，决策C，预测D，预算
5.矩阵式组织结构的主要缺点是（B）
A，分权不充分B，多头领导C，对项目经理要求高D，组织结构差
6.一家产品单一的跨国公司在世界许多地区拥有客户和分支机构，该公司的组织结构应该考虑（C）因素来划分部门？
A职能 B产品 C地区 D人口密度
7.组织文化的三个层次结构中，最直观、人们最易感知的部分是（C）
A精神层B制度层C物质层D以上都不对
8.张教授到某企业进行管理咨询，该企业总经理热情接待了张教授，并介绍公司的具体情况，才说了15分钟，就被人叫了出去，10分钟回来继续，不到15分钟，又被叫出去，这样，整个下午3个小时总经理个小时总经理一共被叫出去10次之多，使得企业情况介绍时断时续。从管理者的角度来看，这种现象说明（C）
A总经理不重视管理咨询 B该企业这几天遇到了紧急情况
C总经理可能过度集权 D总经理重视民主管理
9.马洛斯的需求理论当中，处于最高需求层次的是（D）
A生理需要 B安全需要 C尊重需要 D自我实现需要
10.关于控制与分权的关系，叙述正确的是（B）
A分权越高，控制越不必要 B分权预告，控制越必要
C分权越低，控制越必要 D分权与控制没联系
11.美国克莱斯勒汽车公司的总经理艾克卡曾经说过：一等到委员会讨论以后再射击，野鸭子早就飞走了。关于这句话的正确理解是（ D ）
A．委员会决策目标往往不明确。
B. 委员会决策的正确性往往较差。
C．群体决策往往不能把握市场的动向。
D．群体决策往往不讲究实效性，只考虑作出合理决策。
12．优秀的领导者，特别是高层领导者，绝对不是培养出来的，而是实干和竞争出来的，这说明：（D）
A.领导者是内在素质和外在风格的统一体。
B．领导者素质与先天遗传的因素并无关系。
C．任何人只要通过学习和实践就能成为高层领导者。
D．领导者素质主要是后天学习和实践的结果。
13．下面关于领导和管理的关系说法正确的是（A）
A．管理是更大的概念，领导是管理的一项重要职能。
B．领导的范围更加广泛，管理是其中的一部分。
C．领导就是管理，二者是同一概念的不同表达。
D．领导是更高层次的概念，管理是低层次的概念。
14．控制作用的关键是（D）
A．制定计划 B．拟定标准 C．衡量成效 D．采取措施
15．从某种意义上说，既是工作计划的基石，又是控制的基本标准的是（A）
A．实物标准 B．费用标准 C．收入标准 D. 成本标准
填空题
1、 法约尔在其《工业管理与一班管理》中把管理的职能分为计划、组织、指挥、协调和控制，被后人称之为五职能说。
2、 波士顿矩阵分析法又称经营单位合作分析法，其认为，在确定某个经营活动方向时，应该考虑它的相对竞争地位和业务增长率两个维度。
3、 根据涉及时间长短及范围广狭的综合性程度标准，可以将计划分为战略性计划与战术性计划。
4、 根据迈克尔.波特的价值链分析，企业的各种价值活动分为两类：基本活动和辅助活动。
5、 授权的原则是重要性原则、适度原则、责权一致原则、级差授权原则。
6、 赫兹伯格的双因素理论指出保健因素是那些与人们的不满情绪有关的因素，激励因素是指那些与人们满意情绪有关的因素
7、 绩效工资实际上是期望理论和强化理论的逻辑结果。
8、 前馈控制的目的是防止问题的发生，而不是当问题出现时再补救。
9、 波特著名的五力模型认为，一个行业内部的竞争状态取决于五种基本竞争作用力，他们分别是行业现有的竞争状况、供应商的议价能力、客户的议价能力、替代品的威胁、新进入者的威胁。
10、 决策是计划的前提，计划是决策的逻辑延续。
11、 根据计划的广度和深度，可以将计划划分为战略计划、战术计划和作业计划。
12、 “运筹与帷幄之中，决胜与千里之外”，这里的“运筹帷幄”反映了管理的计划职能。
13、 在领导行为问题的研究上美国俄亥俄州立大学提出“四分图理论”。
14、 领导的职权性影响力包括支配权、强制权和奖赏权，非职权性影响里包括专长权、人格权。
判断题
1、 霍桑试验说明了“经济人”假设的正确性（×）
2、 许诺越大，实现许诺的时间就越长，实现许诺的可能性就越小（√）
3、 群体决策与个人决策相比有许多优点，所以在组织活动中均应采用群体决策方式（×）
4、 管理距有科学性和艺术性这双重属性。（√）
5、 在一个组织里面，管理者的管理幅度越大越好，管理幅度越大管理者的权利就越大效率就越高。(×)
6、 决策允许反复试验，以取得最佳效果。(√)
7、 组织中的层次多了，更利于上下级间的沟通。(×)
8、 领导职能还有一种比较狭义的概念，仅指在目标既定的条件下如何影响一个组织或群体成员去实现目标。(√)
9、 法定权、强制权和专长权属于职权能力。(×)
10、对企业的一切业绩都要制定出已实物或货币来衡量的标准。(×)
名词解析
1、 管理
管理就是在特定环境下，通过计划、组织、领导、控制和创新等活动，协调以人为中心的组织资源，以实现既定的组织目标的过程。
2、 组织文化
组织文化是组织在长期的实践活动中所形成的，其组织成员具有共同的价值观念、团体意识、工作作风、行为规范和思维方式等。
3、 战略计划
计划是指制定目标并预先安排一系列行动方案的过程，包括从时间和空间上将组织的目标分解成各部门、个人的分目标并对计划实施进行控制，它包括一系列用以描述企业在未来行动的目标和方式的文件。战略性计划是指应用于整体组织的，为组织未来较长时期（通常为5年以上）设立总体目标和寻求组织在环境中的地位的计划。
4、 授权
授权是组织为了共享内部权力，激励员工努力工作，而把某些权力或职权授予下级，它包含三层意思：分派任务、授予权力或职权、明确责任。
5、 X理论
(一)“X理论”假设下的领导哲学
美国管理学家道格拉斯·麦格雷戈提出。
X理论建立在以下对人性的假设上：
(1) 多数人天生讨厌工作，总想尽可能逃避工作；
(2) 多数人不喜欢承担责任，而喜欢服从于别人的领导；
(3) 多数人认为安全感在工作相关因素中最为重要，缺乏进取心；
(4) 多数人的个人目标与组织目标是相矛盾的，为达到组织目标必须靠对个人的强制和惩罚；
(5) 只有少数人能自我控制，可以委以管理责任。
在X理论的人性假设中，领导者信奉的是“胡萝卜加大棒”的管理哲学。
6、 Y理论
(二)“Y理论”假设下的领导哲学
与X理论相对立，Y理论建立在以下对人性的假设上：
(1) 一般人是勤奋的，多数人会把工作看得与休息或娱乐一样自然；
(2) 如果员工对工作做出了承诺，他们就能自我引导，自我控制。外 部的控制和惩罚并不是激励工人去实现组织目标的唯一手段；
(3) 正常情况下，人们不仅愿意承担责任，甚至会主动寻求责任；
(4) 人们普遍具有高度的想像力、职明才智和创造性，有解决问题的决策能力，而不仅是高层管理者才具有；
(5) 在现代组织条件下，多数人的智力潜能只得到了部分发挥。
在Y理论的人性假设中，领导者信奉的是信任员工、鼓励员工参与的管理哲学。
五,简答题
1，管理的主要职能是什么？
计划、组织、领导、控制、创新
2，计划工作的性质是什么?
1) 计划工作为实现组织目标服务 2） 是管理活动的桥梁，是组织、领导和控制等
管理活动的基础 3）计划工作要追求效率 4）计划工作具有普遍和特殊性质
3,直线职能制的优点与缺点,
优点：结构比较简单，权力集中；责任分明，指挥统一，工作效率高。
缺点：在组织规模较大的情况下，所有的管理职能都集中由一人承担，往往由于个人的知识和能力有限而感到难以应付，顾此失彼，可能会发生较多的失误。
4，矩阵制的特点与优缺点
特点：横向和纵向的职权具有平衡对等性
矩阵制的优点：
1） 加强了横向联系，专业设备和人员得到了充分利用。
2） 具有较大的机动性。
3） 促进各种专业人员互相帮助，互相激发，相得益彰。
矩阵制的缺点：
1） 成员位置不固定，有临时观念，有时责任心不够强。
2） 人员受双重领导，有时不易分清责任。
5，什么是集权，什么是分权，如何处理好两者的关系
集权是指决策权在组织系统中较高层次的一定程度的集中；分权是指决策权在组织系统中较低层次的一定程度的分散。
1.经营环境条件和业务活动性质。如环境有较高不确定性，组织需保持较高灵活性和创造性，则应较大程度地分权，反之则集权；
2.组织的规模。规模较小的组织实行集权化管理，效率高；反之则应分权；
3.决策的重要性和管理者的素质。对于重大决策应集权，对于非重大决策应分权；
4.现代化控制手段的使用情况。拥有较现代化通信、控制手段的组织应该集权；
5.组织的历史和领导者的个性。规模小，领导者个性强的组织喜欢集权方式
6，强化理论提出哪些强调政策？（解答不是很确定）
积极强化、消极强化、惩罚和消退
（1）积极强化是在行为之后伴随一个有利的结果；
（2）惩罚是在行为之后伴随不利的结果
（3）消极强化是在行为之后不再伴有不再伴有不利结果，它是事前警告，如坦白从宽、杀鸡给猴看等，对鸡是惩罚，对猴是消极强化。
（4）消退是在行为之后不再伴有有利的结果，例如，如果员工每次主动加班都能得到领导的表扬，加班就得到了积极强化，员工愿意经常加班；如果领导不表扬，久而久之，员工就不再愿意加班。
E. 证券投资基金考试重点
根据中国证券投资基金业协会公布的关于发布《基金从业资格考试大纲》的通知得知，考试大纲分为科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲》和科目二《证券投资基金基础知识考试大纲》。考试大纲自通知发布之日起开始实施。
这四章重要：
第八章基金利润分配与税收
第七章基金的估值、费用与会计核算
第五章基金托管人
第三章基金的募集、交易与登记
F. 私募股权基金投资管理的核心是什么
投后管理
G. 基金投资的要点
一般银行发放的基金属于什么基金？ 具体分红好象也不高，但赎回费和管理费依然要扣，那么投资好象没有什么意义啊？
基金分为封闭和开放，封闭目前只在交易所交易，而您所说的银行买卖的基金通常是开放式的。
开放式基金分类其实很多，比如股票型基金，配置型基金，债券型基金；当然还有短债基金，现金基金，指数基金等等；
就我个人而言，我将开放式基金分成股票基金，指数基金；债券基金；短债/现金基金4大类；
股票基金，该类基金持有大多为股票，最多的可能90%。当然一些配置基金也属于偏股型的，该类股票波动随具体持有股票而定，有蓝筹/价值/精选/小盘/红利。。。。。。股市牛市初期买入会有很大收益；一部分股票基金在最近一个月收益超过30%；
指数基金，该类基金模拟不同指数，尽量做到和指数同步。比如道琼斯88/新华富实。。。。。。如果你行跟随指数建议买该类基金；如果从去年-2005年夏天买入指数基金，基本也有40-50%收益；
债券基金，该类基金投资范围是上市交易的国债/企业债/可转债。风险比较小，收益也还可以，一些债券基金成立至今年收益达到6-7%；
短债/现金基金，该类基金投资金融市场的超短债，以及和银行谈优惠利率等等；收益高于一年期银行定期存款又兼备活期的便利（2天赎回到帐），又没有申购费用，是银行活期的最佳替代品。
投资基金，是同时投资几种基金，还是把精力集中在一种上？
我个人会固定投资几个，当然这需要看个人风格
如果我先期已经购买了一种基金，还想继续购买，是否需要注意什么？
给你的建议就是，如果你看好中国股市的话，定期购买，比如每个月购买2000元，持之以恒，必有展获。
H. 证券投资基金那几章是重点
前年考过了，当时突击了一个月，就那么不太厚的一本书，很难说重点章节是那个，反正我记忆里各个章节的题几乎都有。突击复习最有效的还是做题，把以往的试题和仿真题多做一些对通过考试比较有用。
如果硬要说是哪几章的话，那就是最后的几章，而且制度部分得要好好看看
I. 证券投资基金哪几章是重点
证券投资基金(Securities Investment Fund)是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
我们可以看出其性质体现在以下几个方面：
（1）证券投资基金是一种集合投资制度。
证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行[2]专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。
（2）证券投资基金是一种信托投资方式。
它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。
（3）证券投资基金是一种金融中介机构。
它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。
（4）证券投资基金是一种证券投资工具。
它发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。