个人理财业务管理课后测试答案

『壹』 有没有网络课程个人理财规划的答案

单选题

1. 美国CFP资格认证制度发展中，个人理财规范流程400系列于（ ）开始实施： √

A 1999年

B 2000年

C 2001年

D 2002年

正确答案： C

2. 在对应试者能力的考察方面，CFP资格认证考试分为： √

A 三个等级

B 四个等级

C 五个等级

D 六个等级

正确答案： B

3. 《CFP执业者继续教育标准》的出台时间是： ×

A 1988年

B 1986年

C 1992年

D 1994年

正确答案： A

4. 从事个人理财的工作人士要想在名片、广告中使用CFP标识，需要：

A 获得金融理财师资格

B 获得金融分析师的资格

C 获得金融工程师的资格

D 获得注册金融理财师专业资格 √

正确答案： D

5. CFP资格申请人必须通过规定的（ ）门基本课程的学习： √

A

B

C

D 5 6 4 7

正确答案： B

6. 下列关于美国CFP考试的描述，不正确的是： √

A

B

C

D 考试全部采用选择题 考试分两天进行 重点是考察考生对知识的掌握程度 考试题型基本涉及课程要求的全部内容

正确答案： C

7. 美国CFP执业者所处的行业所占比例最高的是： √

A

B

C

D 个人理财业 证券业 会计业 保险业

正确答案： A

8. 在美国，CFP执业者的收入来源主要是： √

A

B

C

D 纯交易佣金 交易佣金加服务费 个人理财服务费 个人理财公司支付的薪酬

正确答案： B

9. 在美国，绝大多数寻求个人理财服务的客户的储蓄比例在： √

A

B

C

D 10%以下 10%—20%之间 20%以上 50%以上

正确答案： A

10. 在成为个人财务规划师的主要动机调查中，大部分加拿大人选择成为理财规划师是因为： × A

B

C

D 职业的自由和职位的灵活性 拥有帮助客户和实现积极差异的能力 潜在的高收入 感觉到自己对该行业的天赋

正确答案： A

判断题

11. 美国CFP标准委员会是一个营利性的职业资格管理机构。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12. 学分评估程序与直接的教育豁免程序完全相同。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

13. CFP资格认证考试有一个固定的及格率，考生成绩只要超过大多数人，就可以通过考试。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14. 美国CFP标准委员会规定，所有的注册金融理财师必须在每两年完成至少30个小时的继续教育。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

15. 加拿大CFP从业者所处的行业越来

『贰』 国家开放大学考试复习题-个人理财

考试的时候通常需要利用一些考试辅助工具：电大题酷小程序，网络文库、上学吧之类的，这些问题和答案我就是在电大题酷这个小程序找的，希望能够帮到你

1. 关于头脑风暴法的第二个阶段，做法不正确的是（ ）。

A. 对那些提出荒谬想法的人进行批评教育

B. 挑出需要保留的想法，并剔除那些无用的想法

C. 仔细考虑剩下的想法并根据价值或有效性进行编号

D. 继续工作，合理处理剩下的想法

2.刘总是团队的领导者，近期举行了一次会议，他是会议主持人。针对最近出现的问题，让大家提出各种解决问题的想法，不管想法多么离奇。刘总规定在其他团队成员发表自己的想法时，任何人不准提出异议，也不准做出任何批评建议，但是刘总可以做一些启发性的发言和引导。可以看出刘总在这次会议中运用了（ ）。

A. 德尔菲法 B. 电子会议 C. 头脑风暴法 D. 名义群体法

3.头脑风暴法是一种发挥人们创造力的方法，在使用头脑风暴法的过程中，人们应遵循的原则是（ ）。

A. 人员都应该是专家 B. 能够进行批评 C. 人员越少越好 D. 提出较多数量的想法

4.头脑风暴法一般分为两个阶段，关于这两个阶段，说法不正确的是（ ）。

A. 第一个阶段是提出想法 B. 第二个阶段是批评、评估并对各种想法进一步筛选

C. 两个阶段是相互关联的 D. 两个阶段可以同时进行

5.为解决突发问题，公司领导建议大家提出各种各样的想法，想法越多越好。这个建议体现了头脑风暴法的（ ）的特点。

A. 鼓励“自由想象” B. 排除评论性批判 C. 要求提出一定数量的观念D. 改进观念

1.电子头脑风暴法利用计算机让大家进行思想交流，不属于电子头脑风暴法的优点的是（ ）。

A. 匿名性 B. 权威的损失 C. 更多人员参与 D. 同步性

2.电子头脑风暴法也是产生想法的重要手段，但其也存在弊端，属于它的缺点的是（ ）。

A. 社会互动减少 B. 更多人参与 C. 思想平行而入 D. 同步性

3.电子头脑风暴法不需要暴露身份，可以使人消除心理障碍和顾虑，这主要是由于其具有（ ）的优点。

A. 更多人员参与 B. 匿名性 C. 同步性 D. 思想平行而入

4.电子头脑风暴法是一种简便的创新思维方法，属于它的优点的是（ ）。

A. 效率受规模约束 B. 权威损失 C. 更多人员参与 D. 社会互动减少

5.采用电子头脑风暴法，所有成员可同时产生想法，在交流中具有平等性，这体现了电子头脑风暴法（ ）的优点。

A. 匿名性 B. 社会互动减少 C. 更多人员参与 D. 思想平行而入

『叁』 银行从业考试习题下载,要 <诚迅金融培训编写.中信出版社08版.个人理财习题答案详解>

买书吧，有光盘的，考很多原题的，教育科学出版社的，讲义、真题、预测，三合一
很不错，我去年就用的这个，书后习题考了好多，特别是公共基础

『肆』 如何制定理财规划c17038s 课后测试答案

确实挺难有些题目里面也没讲

单选题 （共3题，每题10分）1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（ c）。A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票2 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整3 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（a ）。A.购房时支付首付属于流量资金管理B.购房时付月供属于流量资金管理C.日常医疗支出属于流量资金管理D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（ abc）。A.租赁房屋B.满足日常支出C.积累投资经验D.建立退休基金2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力3 . 运用生命周期法最主要的目的是（abcd ）。A.使目标明确B.更精确定位“风险承受”C.了解投资者特征D.更精确定位“流动性要求”4 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。A.保障财产安全B.遗嘱C.建立信托D.准备善后费用判断题（共3题，每题 10分）1 . 超高净值客户已基本达到财富自由程度，往往无特定具体目标需要实现，对风险的认识也呈现个性化特征。对子女、生活品质的关注要高于具体目标，对财富管理的目标也往往抽象为保值、增值以及对传承、税务的考虑。（ a） 对 错2 . 资产配置决定了风险和收益。（b ） 对 错3 . 对于刚成家立业客户更要注意流量管理，因为此时往往积蓄不丰，年收入积累仍是达到特定目标的主要手段。（a ） 对 错90

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