1、为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。
2、中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。
3、本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
4、本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。
5、本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。
保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。
省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。
6、保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。
⑵ 保险公司名单管理办法
一、反洗钱客户风险等级划分的概念及意义
反洗钱客户等级划分工作是指保险公司按照洗钱风险特征和等级划分标准，通过采取识别、分析、判断等手段，将客户划归不同的风险等级。从其在反洗钱工作体系中所处的位置来说，风险等级划分是反洗钱客户分类管理的核心和前提，并与客户身份识别工作相辅相成，而后者正是保险公司履行反洗钱义务的最基本、最核心的工作，也是中国人民银行对保险公司进行反洗钱工作检查的重点内容。
根据中国人民银行下发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“《管理办法》”）第十八条规定，金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，充分考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。据此，客户风险等级划分工作是金融机构的一项法定反洗钱义务。但自2007《反洗钱法》颁布后至2013年之前，监管部门未提出具体的客户风险等级划分方法，也未作出指导性规定，各保险公司只能根据《管理办法》第十八条，自行制定本公司的划分标准。但基于保险业反洗钱工作开展时间较短，加之行业数据的缺失，缺乏统一、明确的监管标准也给保险公司反洗钱实际工作带来了一定的困难。同时，一些保险公司因为采取简单的定性划分方法，如大额保单客户被划分为高风险级别、其他客户被划分为低风险级别，且未根据联合国反洗钱制裁名单设立黑名单库，由此曾遭到中国人民银行的行政处罚。
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