金融市场基金知识点

❶ 基金投资的基础知识

关于基金账户的开设及交易问：什么是基金账户？
答：基金账户分为基金交易账户和基金TA账户。一般我们所说的基金账户（基金账号）是指基金TA账户。
问：什么是基金交易账户？
答：基金交易帐户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。
问：什么是基金TA账户？
答：基金TA帐户是投资者持有某基金管理公司基金的基金帐号，是TRANSFER AGENT的简称，主要用来记录投资者基金帐户的情况。
问：基金交易账户和基金TA账户的区别？
答：基金交易帐户和基金TA帐户是不一样的，投资者在另一家银行购买需要告诉柜员其原来的基金TA账号（也就是登记基金账号），否则开户会不成功。因为一个身份证号只能对应一个基金TA账号，但可以对应多个交易帐号。TA帐号是基金公司相关的，而不是与银行相关的。虽然投资者是在银行开通的，但其实在银行帮你在基金公司开通的。TA帐号是基金帐号，是与投资者的身份证件相关的，它是帮助基金公司识别客户的。它包括户名，证件号码等。一个身份证号码在一家基金公司最多只能有两个基金帐号，一个是在基金公司自己的TA系统注册的，另一个是可以用中登公司的TA帐号注册，也就是你的股东代码卡号。但是有一些基金公司没有自己的TA系统，那你就只能使用中登公司的TA帐号。而在一个基金帐号下可以开多个交易帐号，可是直销交易帐号，也可以是代销交易帐号。交易帐号包括的是代销机构，资金卡等信息.它可以帮助基金公司区分资金的来源。
问：什么是登记基金账号？
答：投资者在开立基金TA账户后，如需要在开立基金TA账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务，需首先登记其基金TA帐号。换句话说，登记基金帐号是投资者已在一家销售机构开立了基金TA帐户，而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。
问：未开立基金账户的客户可以办理登记基金帐号的业务吗？
答：未开立基金帐户的客户不可以办理登记基金帐号业务，但他可以直接办理开立基金帐户的业务。
问：什么是重要账户信息？
答：重要帐户信息是指：个人投资者的姓名、证件类型、证件号码；机构投资者的机构名称、证件类型和证件号码。
问：如何修改重要账户信息？
答：投资者要修改重要帐户信息，必须到原开户的网点办理。
问：什么是其它账户信息？
答：除了重要帐户信息以外的其它帐户信息，如地址、邮编等称为其它帐户信息。
问：个人投资者可以委托他人办理修改重要账户信息吗？
答：不行，个人投资者不得委托他人代办基金账户资料变更。
问：什么情况下能注销基金账户？
答：被注销的账户必须没有基金单位余额，同时，帐户必须处于正常状态且无未达权益。
问：个人可以委托他人代办注销基金账户吗？
答：不行，个人投资者不得委托他人代办注销基金账户。
问：投资者可以在开立基金交易账户的同时办理购买基金吗？
答：可以。
问：一个投资者可以开立多个基金账户吗？
答：不行，这里我们所说的基金账户（基金账号）一般是指基金TA账户，根据业务规则的规定，一个投资者只能开立一个基金帐户。
问：可以委托他人办理开户吗？
答：不行，开户必须由投资者本人亲自办理。
关于认购基金（关于基金认购）（关于申购基金）（关于基金申购）（关于购买基金）（关于基金购买）（关于买进基金）（关于基金买进）（关于卖出基金）（关于基金卖出）（关于赎回基金）（关于基金赎回）
问：什么是认购？什么是申购？什么是赎回？
答：认购是指投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。申购是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。赎回是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
问：投资者可以在开立基金交易账户的同时办理购买基金吗？
答：可以。
问：在基金认购期内可以多次认购基金吗？
答：可以。
问：投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗？
答：不，拿到代销机构的业务受理凭证仅仅表示业务被受理了，但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准，投资者一般在T+2个工作日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。
问：申购申请何时可以确认？
答：投资者在T日提出的申购申请一般在T+1个工作日得到注册登记机构的处理和确认，投资者自T+2个工作日起可以查询到申购是否成功。
问：申购可以撤消吗？
答：当日的申购申请可以在当日交易停止前（即15：00前）撤消。
问：请问开放式基金的申购时间？
答：理论上，网上交易可以24小时下单，直接到柜台交易的话只要在正常工作时间都可以下单。但下单不代表能买，因为开放式基金的申购价格是按照当日股市收盘后基金公布的净值来确定的。也就是说，如果是在正常工作日当日的下午3点前申购的基金，那么按照当日收盘后基金公司公布的基金净值来确定申购价格。如果是在工作日当日下午3点后申购的基金，那么按照下一个正常工作日收盘后基金公司公布的基金净值来确定申购价格
问：投资者的申购申请有可能被拒绝吗？
答：您在办理开放式基金业务时，需准确提供相关资料，并认真填写相关的表格，如您填写有误，您的申购申请有可能会被拒绝。此外，开放式基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时，会暂停或拒绝投资者的申购。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）证券交易场所在交易时间非正常停市；3）基金管理公司认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对已有的基金持有人利益产生损害；4）基金管理公司认为会有损于已有基金持有人利益的申购；5）基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分；6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停申购及重新开放申购时，基金管理公司都会在中国证监会指定信息披露媒体公告。
问：什么是金额申购？
答：金额申购是指投资者在买基金时是按购买的金额提出申请，而不是按购买的份额提出申请，例如一个投资者提出买10,000元的基金，而不是买10,000份的基金。因为开放式基金的买卖采用“未知价法”，所以用金额申购是比较方便的操作方法。
问：什么是申购费？
答：申购费是在投资者申购时收取的费用。
问：申购费是多少？
答：中国法律规定，申购费率不得超过申购金额的5%。目前国内的开放式基金的申购费率一般为申购金额的1%～2%，并且设多档费率，申购金额大的适用的费率也较低。
问：如何计算申购费用？如何计算买到的基金份数？
基金净值；成交份额=申（认）购金额/成交日单位基金净值/（1+申（认）购费率（%））。另外天天基金网提供实用计算器功能，为大家减轻计算负担。
问：购买开放式基金后如何查询份额？购买开放式基金后多久能确认？
答：在基金认购期，基金份额需在基金合同生效后才能确认；在正常工作日，投资者提出申购后的T+2（T指申请日）个工作日可查询到申购确认的份额。如果是在银行柜台买的，你可以到那去打印交割单。也可以直接到相应的基金公司网站上查询。一般基金公司网站上会有在“客户登录”（或类似名称）这个输入框，在这个框中输入开户证件号码/基金账号和查询密码后即可查询。一般查询初始密码为六位，默认为开户证件号码后6位（英文字符转换为0，汉字转换为两个0）。或者也可以拨打基金公司的客服电话，根据语音提示进行基金份额查询。具体步骤请上网站自己摸索或者咨询基金公司客服。
问：申购基金的最低限额是多少？
答：申购基金采用的是金额认购，一般最低限额是1000元。
问：能在股票帐户里直接买基金吗?
答：封闭式基金、LOF基金、ETF基金可以直接在股票市场内像股票一样交易；另外也可以利用证券公司提供的股票交易软件申购、赎回该证券公司代销的基金。具体请询问证券公司。
问：申购基金后多久可以赎回？
答：一般申购基金确认到帐后即可要求赎回，但具体受理时间银行和基金公司是不同的。基金公司的网上交易平台实行买基金T+0，卖基金T+5的交易时间模式，而银行则是买卖一样。另外，对于新发行的处在封闭期内的基金，一般不能赎回。具体可致电相关部门进行询问。
问：赎回申请何时可以得到确认？
答：投资者在T日提出的赎回申请一般在T+1个工作日得到注册登记机构的处理和确认，投资者自T+2个工作日起可以查询到赎回是否成功。
问：投资者的赎回款项何时从托管银行划出？投资者多久可以拿到赎回款？
答：基金持有人赎回基金份额，赎回款项通常在T+3个工作日，最长不超过T+7日从托管行划出。投资人可以要求基金公司将赎回款项直接汇入其在银行的户头，或是以支票的形式寄给投资人。如果是场内交易LOF、ETF或者封基，则和股票一样，当时便可到账。
问：可不可以电话申购基金？
答：可以电话申购，不过你必须首先开通电话银行
问：一天可否多次赎回？
答：同一投资者在每一开放日内允许多次赎回。
问：基金可不可以部分赎回？
答：可以部分赎回，当然各个基金都有规定，持有份额的最低数量，例如有的基金规定剩余份额不低于100份，否则在办理部分赎回时自动变为全部赎回。
问：赎回可以撤消吗？
答：当日的赎回申请可以在当日交易停止前（即15：00前）撤消。撤消赎回申请所需提交的资料与撤消申购申请相同。
问：投资者每笔赎回的份额有限制吗？
答：有，视具体基金而定。
问：什么叫强制赎回？
答：强制赎回主要指以下两种情况：⑴投资者赎回时，当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金单位余额少于500份时，余额部分必须一同赎回；⑵如果投资人因其它原因（如转托管、非交易过户等），使其在代销机构的帐户余额低于最低赎回份额时，允许其赎回份额低于低于最低赎回份额，但也必须一次全部赎回。最低赎回份额视具体基金而定。
问：投资者在赎回时为什么要选择“非连续赎回”或“连续赎回”？
答：按照有关规定，当发生巨额赎回时，如果基金管理人兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金资产净值造成较大波动，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止，但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理的部分赎回予以撤销。因此，投资者在提出赎回申请时，应明确表示一旦发生这种情况其是否要将当日未获受理的部分赎回予以撤销，即是选择“连续赎回”还是“非连续赎回”。如果投资者未作出选择，则将被默认为连续赎回。
问：基金管理公司可以暂停赎回吗？
答：开放式基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时，会暂停接受赎回申请。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）证券交易场所交易时间非正常停市；3）基金发生连续巨额赎回，基金管理公司认为应当暂停接受赎回申请的；4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停赎回及重新开始接受赎回申请时，基金管理公司都会在中国证监会指定信息披露媒体公告。
问：什么叫巨额赎回？
答：如果在某一个开放日，基金净赎回申请（一般指赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过了上一日基金总份额的10%，即认为发生了巨额赎回。
问：基金管理人如何应付巨额赎回？
答：在出现巨额赎回时，基金管理人一般有两种处理方法：1.全部赎回。当基金管理公司认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，即按正常赎回程序执行，对投资人的利益没有影响。2.部分延期赎回。基金管理公司认为兑付投资人的赎回申请有困难、或可能引起基金资产净值的较大波动等情况下，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。投资人需注意，由于延期办理的赎回将按下一开放日或更后开放日的基金单位净值计价，因此在提出赎回申请时，投资者应在申请表中选择如发生巨额赎回是否顺延续赎回。此外，当开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理公司可按基金契约及招募说明书载明的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不能超过正常支付时间20个工作日，并必须在指定媒体公告。
问：什么是份额赎回？
答：份额赎回是指投资者在卖基金时是按卖出的份额提出，而不是按卖出的金额提出，例如一个投资者提出卖出10,000份基金，而不是卖出10,000元的基金。因为开放式基金的买卖采用“未知价法”，所以用份额赎回是比较方便的操作方法。
问：什么是赎回费？
答：赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用。
问：赎回费是多少？
答：中国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有。目前国内开放式基金的赎回费率一般在1%以下。
问：为什么要收取赎回费用？
答：收取赎回费的本意是限制投资者的任意赎回行为。为了应对赎回产生的现金支付压力，基金将承担一定的变现损失。如果不设置赎回费，频繁而任意的赎回将给留下来的基金持有人的利益带来不利影响。而中国的证券市场发展还不成熟，投资者理性不足，可能产生过度投机或挤兑行为，因此，设置一定的赎回费是对基金必要的保护。
问：如何计算赎回费用？如何计算赎回的金额？
答：投资人在卖出基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。其计算公式为：赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金单位净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率；赎回金额=赎回总额-赎回费用。另外天天基金网提供实用计算器功能，为大家减轻计算负担。
问：赎回基金的最低份额是多少？
答：赎回采用的是份额赎回，最低份额要根据个基金来决定，并不统一。
问：什么是未知价法？
答：基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。投资者在买卖基金时，并不知道该交易的确切价格。
问：为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”？
答：采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金单位净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定，所以中国开放式基金的买卖都采用“未知价法”，按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格。
问：基金申购和赎回时的净值如何计算？
答：货币市场基金，净值永远是1元。不存在你所说的申购赎回时的净值问题。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日收益如果是0。5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。

❷ 买基金必须懂的知识点是什么

选基金不能光看涨或跌，要根据同期的股市情况结合来看。股市涨，基金就涨；股市跌，基金就跌，大多数基金都是这样的。更重要的是股市涨了1%，基金涨的比1%多还是少。这样就能看出基金的投资能力了。

选基金不要光看净值，要看业绩、风险。看业绩、风险也不能光看评级，要看具体的数据，比如说半年回报、一年回报、两年回报、基准指数、标准差、阿尔法系数等等。

定投基金是最简单也是最不需要挑选时机的基金投资方式，因为长期的投资时间早已将投资成本平摊了，所以就无所谓买贵或买便宜了。因此，在任何时间开始定投都可以。

(2)金融市场基金知识点扩展阅读：

操作技巧

1、先观后市再操作

基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

2、转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。

3、定期定额赎回

与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

❸ 证券从业资格《金融市场基础知识》科目学习技巧

《金融市场基础知识》科目特点

《金融市场基础知识》主要介绍金融市场体系、证券市场的参与主体，以及股票市场、债券市场、基金及衍生工具等内容，与实务结合比较紧密，题目设置也相对灵活，大家可以在备考之余多关注证券市场的相关信息，提升金融素养，积累实践经验，这样有助于考生更深刻的理解教材中的理论知识。

备考方法

1、 合理分配时间，做好计划

在证券从业资格考试中，许多考生都认为《金融市场基础知识》科目更加难一些，用的时间也会更多。许多考生报考证券从业考试都是一次报考两门科目，如果忽略了另外一个科目，这样备考反倒容易失利。各位考生从开始就要制定好一个备考计划，合理分配备考时间，不要认为《金融市场基础知识》难就着重复习这一科。各位考生要重视每一个科目，切忌不可忽视任何一门科目。

2、 书题结合，及时总结归纳

在许多考生的眼中，证券从业资格考试比较简单。由于考试全都是选择题，复习不用那么麻烦，通过“题海战术”就能顺利通关。各位考生要克服这样的想法。备考证券从业考试，各位考生不要忽略教材中的内容。考试试题都是通过教材中的知识点转化出来的，只有熟练的掌握知识点内容，才能在考试中考取一个满意的成绩。各位考生对于教材中的知识点不要死记硬背，要理解记忆。可以将相似的知识点联系起来复习，这样能够更加快速的进步，提高备考效率。

更多证券从业资格考试最新资讯、备考干货、每日习题等，小编都会及时进行更新，请大家关注起来。

❹ 买基金的基础知识

现在哪些基金是比较值得投资的？
这个问题太大了，现在值得投资的基金实在是太多了，没办法在这里给你详细解释。你可以先确定自己的风险承受能力，根据风险承受能力来选择基金种类（股票型、债券型、指数型等等），选择了基金种类后再去具体挑选某一只基金。
如何挑选基金？
选基金不能光看涨或跌，要根据同期的股市情况结合来看。
股市涨，基金就涨；股市跌，基金就跌，大多数基金都是这样的。更重要的是股市涨了1%，基金涨的比1%多还是少。这样就能看出基金的投资能力了。
选基金不要光看净值，要看业绩、风险。看业绩、风险也不能光看评级，要看具体的数据，比如说半年回报、一年回报、两年回报、基准指数、标准差、阿尔法系数等等
定投基金时机？现在这个时机适合定投么？
定投基金是最简单也是最不需要挑选时机的基金投资方式，因为长期的投资时间早已将投资成本平摊了，所以就无所谓买贵或买便宜了。因此，在任何时间开始定投都可以。
如何选择基金定投？
可以定投的业绩很不错的基金有不少，但在选择基金之前最好先明确自己的风险承受力以及定投时间的长短，以免陷入投资误区。对具有不同风险承受力以及不同投资时间的投资者来说，可选择的基金是有着天壤之别的。

❺ 基金基础知识

买货币基金吧比较稳定！
一、什么是货币市场基金？
货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。该基金资产主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。
实际上，上述这些货币市场基金投资的范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种，所以对于很多希望回避证券市场风险的企业和个人来说，货币市场基金是一个天然的避风港，在通常情况下既能获得高于银行存款利息的收益，又保障了本金的安全。

二、货币市场基金的产品特征
1、本金安全：由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的，在事实上保证了本金的安全。
2、资金流动强：流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回两三天资金就可以到帐。
3、收益率较高：多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可和一年定存利率相比，近期年收益情况见下面表格，高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定的较高收益。
4、投资成本低：买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。首次认/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。
5、分红免税：多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。
另外，一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式基金进行转换，高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金，债市好的时候可以转成债券型基金，当股市、债市都没有很好机会的时候，货币市场基金则是资金良好的避风港，投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。

❻ 基金的入门必知的基础知识，

买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。首次认购/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。
分红免税:多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。
没有手续费