保险营销员分类分级管理

A. 如何对保险机构实行分级分类管理

近期，中国保险行业协会赴上海保险同业公会调研寿险营销分级分类考试及保险销售人员资格考试情况，酝酿已久的从业人员分级分类资格管理有望获得突破。
根据中国保监会要求，中保协负责牵头建立行业从业人员分级分类考试制度，目前已开始着手开展行业教育培训顶层设计工作，拟配合中国保监会的保险深化改革工作，逐步建立行业统一的资格认证体系，实施分级分类考试制度，强化从业人员特别是销售人员的执业管理，以促进从业人员整体素质的提升，逐步实现保险销售职业化、专业化。
据了解，中保协与上海保险同业公会经协商已达成一致，由中保协承接上海保险营销员分级分类资格考试试点工作，在行业资格顶层设计中统筹兼顾，分段实施，强化教材建设，完善题库和考务制度，稳步推进中国保险从业人员资格体系，并率先推进营销员分级分类考试在全国的落地。
事实上，保险业建立从业人员分级分类资格管理制度的呼声由来已久，监管部门对此非常重视，保险公司也非常欢迎。2007年，上海保监局受中国保监会委托试点推行营销员分级分类考试，推出“投资连结和万能保险销售资格”和“健康保险销售资格”考试，销售此类产品的保险营销人员除取得保险代理人资格证书外，还需通过以上专项考试。制度推行后运行良好，在一定程度上减少了上海寿险市场中的销售误导行为。2013年初，中国保监会主席项俊波在全国保险监管工作会上明确提出，“建立从业人员分级分类管理制度”。

B. 保险一类二类三类四类如何区别

一、职业类别不同

1、一类职业基本上是在办公室坐着不动的人工作环境非常安全。如:出纳、会计。

2、二类职业是文职人员但偶尔会因工作原因离开公司到外面办事的人如：业务员。

3、三类是经常到外面办事的工作人员。如小车司机等。

4、四类职业一般是需要进行体力劳动者如货车司机、一般工人。

二、风险不同

四类职业＞三类职业＞二类职业＞一类职业

三、险费不同

四类职业＞三类职业＞二类职业＞一类职业

四、赔偿不同

一类职业＞二类职业＞三类职业＞四类职业

(2)保险营销员分类分级管理扩展阅读

保险，是以人的寿命和身体为保险标的的保险。当人们遭受不幸事故或因疾病、年老以致丧失工作能力、伤残、死亡或年老退休时，根据保险合同的约定，保险人对被保险人或受益人给付保险金，以解决其因病、残、老、死所造成的经济困难。保险是在社会主义制度下，保险是劳动者在遇有不幸事故，丧失劳动能力或家庭扶养人死亡时得到物质保证的形式之一。

国家统一使用的人身保险基金，是靠投保人的按期缴款建立的。人身保险也是组织居民储蓄的一种特殊形式，在投保人达到保险契约所定的年龄时，国家给他一定金额的款项等等。人身保险按照保险形式，可以分为自愿保险和强制保险；按照人身发生危险的性质，可以分为人寿保险和意外伤害保险。

参考资料

网络-人寿保险

C. 平安保险业务员的分类

首先客户心目中的平安人分两种
一种是内勤人员 就是通常人们所说的员工,他们负责销售以外的事情
另一种是外勤,就是业务员,业务员主要负责销售和售后服务

业务员又分为营销员(隶属营销部)和收展员(隶属区拓部)
营销员顾名思义就是以营销为主要职责,没有保底工资,但是提成高于收展员,也要负责自己客户的售后服务.他们也可以发展增员,职级有营销员,经理等等，最高的好象是总监吧

收展员是以售后为主要职责,主要负责为孤儿单客户提供售后服务,然后再从售后服务中开发新客户.由于孤儿单是公司提供的资源，所以收展员的提成低于营销员.但是有保底.他们同样可以发展增员,职级有收展员,主任,课长,处长等

不论是营销还是区拓,他们的发展路线都分为2种.分别是营销路线和组织路线.
营销路线就是自己单干,以自己的业绩为主要收入来源.优点是只管自己，不用管别人.缺点是你的收入必须靠自己奔波.

组织路线就是以发展增员为主,靠团队的总业绩为主要收入来源.优点是只要团队有业绩,即使自己没有业绩也有收入.缺点是要处理好手下人之间的关系,往往比较费神.
晋升条件是团队人数和团队业绩要达到一定标准.好象营销的晋升是只看个人业绩的,这个我的答案不一定准确.

不论你走哪一条路线，你要入司通常都要有推荐人，这个推荐人就是你的顶头上司,不管你以后发展到什么级别，他都是你的上司。如果他离职，那么你就成为他的推荐人的增员。这种关系也是可以变动的，比如你发现你有亲友跑到别人手下了，你想让他的关系变更成你名下的增员，那么经过你亲友的上司及领导的签字同意就可以。

注:孤儿单 就是指业务员在销售保单后离职,从而使客户处于没有专人服务的状态,这种保单被称为孤儿单

D. 寿险营销员分级管理制度实施细则

同业经常提的《基本法》。

E. 保险营销员管理规定的第四章

第二十八条保险营销员从事保险营销活动应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第二十九条保险营销员应当在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动，自觉接受所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务。
第三十条保险营销员从事保险营销活动，应当出示《展业证》。
第三十一条保险营销员应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。
第三十二条保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。
第三十三条保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。
第三十四条保险营销员不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来。
第三十五条保险营销员代为办理保险业务，不得同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议。
第三十六条保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为：
（一）做虚假或者误导性说明、宣传；
（二）擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料；
（三）对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较；
（四）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（五）对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺；
（六）对保险公司的财务状况和偿付能力作出虚假或者误导性陈述；
（七）利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉；
（八）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
（九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益；
（十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用；
（十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；
（十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率；
（十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容；
（十四）未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件；
（十五）诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购买新的保险产品，且损害投保人利益；
（十六）泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私；
（十七）超出《展业证》载明的业务范围、销售区域从事保险营销活动；
（十八）挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金；
（十九）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款；
（二十）伪造、变造、转让《资格证书》或者《展业证》；
（二十一）私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证；
（二十二）中国保监会规定的其他扰乱保险市场秩序的行为。
第三十七条中国保监会在指定媒体和网站上披露保险营销员《资格证书》、《展业证》信息以及保险营销员的诚信记录。

F. 平安保险公司员工级别是怎么分类的

平安保险公司员工级别是分类:
1：业务员,代理人,内勤都是基层人员
2：营业部或者处的经理,区主管.经理,这些都是中层管理了.这些都要看业绩的

G. 平安保险里的1-4类职业是哪4类

第一类：国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人； 第二类：专业技术人员； 第三类：办事人员和有关人员； 第四类：商业、服务业人员。

职业分类：农、林、牧、渔业；制造业；仓储和邮政业；信息传输、计算机服务和软件业；批发和零售业；住宿和餐饮业；金融业；房地产业；租赁和商务服务业；科学研究、技术服务和地质勘查业；水利、环境和公共设施管理业；居民服务和其他服务业；教育；卫生、社会保障和社会福利业；文化、体育和娱乐业；公共管理、社会组织和通讯行业。

中国平安保险官网-职业分类表

H. 如何对员工进行分级管理

（1）从职业能力、职业意识、职业品德三个维度设计评价指标，对员工进行综合评价
三个评价维度涵盖了员工工作能力、工作态度和职业素养等多个方面，既能保证人才的专业性，也能将员工的工作态度、职业素养考虑其中，保证了对员工评价的全面性，避免出现访谈中所举例子中出现的人员单方面有优势而有无法胜任岗位的现象。其中，职业能力包括解决问题能力、逻辑思维能力、沟通协调能力等，职业意识中包括成本意识、创新意识、风险意识等，职业品德包括遵章守纪、廉洁奉公等。
（2）明确不同等级的核心行为，建立科学、明确、可实操的评价标准
华恒智信在开展咨询项目过程中，非常注重解决方案的可行性和可实操性。为确保能力素质模型可落地实施，在此次项目中，华恒智信顾问创新性的提出提取不同等级的核心行为点，并进行明确描述，对能力等级进行有效划分。同时，明确的行为描述可为员工提供正向的行为引导，使得员工有清晰、明确的努力方向。
2、基于能力素质模型，建立培训课程体系，加大人才培养力度
从概念解析、主观过程分析等五个方面，对每一个能力素质要素进行解析，深刻挖掘该要素的内涵，并**出其所对应的培训要点，建立系统的培训课程体系。其中，（1）要素的概念及本质剖析：对具体能力素质要素的内涵和外延作深入的解析，从而框定该要素的培训要求。（2）主观过程分析：按照人的主观能动过程规律，依据冰山模型和综合干预模型，从意识观念、素养特质、认知与能力、知识与技能一直到行动和结果，分析该要素的培训关键点。（3）实践过程分析：按照要素在实践过程中的一般过程、流程，逐步探悉该要素在实践中的各个关键环节。（4）特定情境分析：结合工作实际情况，将该要素放在不同工作情境下再进行衡量，发现其独特的培训要点。（5）工作实践及问题呈现：回到工作实践中，结合前期访谈的素材，分析经理人在各要素上的具备程度、体现方式、存在问题等，从而使培训要点的**更切近实际。