如何管理家庭成员保险单

⑴ 给家庭成员买保险如何配置好

您好！

不知道具体的是为哪些人买保险呢？不同年龄的人适用的保险都是不同的。

一般建议优先给家庭经济支柱买保险，然后再为老人和孩子买保险。

家庭的经济支柱可以优先办理一份意外险和医疗险等基础保障，然后在这个基础上补充一份大病保险，经济允许的话可以额外办理一份理财险作为家庭理财项目。

老人和孩子可以重点以意外险和医疗险为主，主要是保障型的保险。

您可以看看家庭保险攻略（http://tieba..com/p/3760772863），包含了一些产品推荐和投保注意事项。

希望我的回答对您有帮助！

⑵ 如何给家庭主要成员买保险

购买保险的顺序是：必须先保障型产品，包括1，消费型（意外险，定期寿险等）；2，积累型（终身寿险，两全险等）。然后才是医疗保险（普通医疗，大病医疗险等），养老保险，子女教育金，投资分红型产品等等。

同时，家里人购买顺序是：1，经济支柱；2，你的爱人；3，无经济收入的家庭成员，比如小孩，老人等。

购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点.

比如先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）比如农村户口的合作医疗保险或城镇户口的城镇居民医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。

对于我们每个人，应该重点考虑医疗健康方面的保险。也就是以医疗保险，保障型产品为先，然后再考虑养老险，子女教育金，分红投资型产品的结合。

直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。

投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是：
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

⑶ 给家庭成员设计一份保单

您好！

首先要根据您的家庭成员收入高低顺序进行投保；
被保险人的年龄，性别，职业是决定险种的关键因素；
保费和保额遵循双十原则，即年交保费为年收入的十分之一，保额为年收入的十倍；
险种的保障一般是主险+重疾+意外伤害+意外医疗+豁免等，这也要取决于您的家庭结构，保险的品种比较多，有重疾保障型，有分红型，有教育基金型，有养老型。

保险公司尽量选择经营状况好一些的公司，毕竟这决定您今后保单的分红。
最关键的是选择一个诚信的保险代理人，不要被忽悠了。多观察，少轻信，理性投保。

选对了公司和代理人，一切问题就OK了。

我是深圳平安的，希望我的回答可以帮到您。

⑷ 保单不见了想做好保单管理如何做

保险单是客户与保险公司签订合同的正式书面文件，它基本载明了合同双方当事人的权利与 义务关系，是理赔时的重要单证之一，所以它的重要性不容忽视。通常情况下寿险合同的效力会延续相当长的时间，几年甚至几十年，如果不发生理赔，保险单一般 是不会轻易“抛头露面”的。所以专家建议您保险单要妥善保管，要象对待您的存折或银行卡那样精心保全，不妨把它们放在一起。
保险单一旦损坏或遗失，应及时到保险公司办理补发手续，办理补发保单手续时须携带投保人的身份证件、填写保险合同变更申请书并由投保人亲笔签名，若委托他人办理还须填写委托授权书并携 带受托人的身份证件。补办后的新保单对保险合同的效力没有任何影响。

1、保单管理表

现在有一种比较流行的方式，就是Excel表格，比如下方这样：

表格中所包含的属性大致有：险种名称、主险保额、保费、缴费日期、生效日期、保障期限、缴费方式、缴费银行、保障责任等等。内容相当全面！

填写完毕之后，记得要检查一遍，再进行保存。就是这么简单！

除此之外，这个表格还有一个作用，就是可以清晰的看到每个家庭成员的保障情况，具体就是保障是否全面、保额是否合理。我们之前也提到过，保险是一个多次配置的过程，要随着收入、年龄、家庭成员的变化而动态调整，比较实用的做法就是每隔一段时间进行一次梳理和回顾，通过这张表同样是特别好的方式。

2、长期保单打印归档

除了上面介绍的方法，如果还觉得不放心，其实我们可以养成另外一种好习惯，无论是网络投保还是其他方式，第一时间把收到的电子保单打印出来，统一整理放到文件夹里，和家里有价值物品、证件放在家庭成员都知道的地方，这同样是一种比较好的方式。

⑸ 谁有家庭保单管理的好方法

随着全民保险意识增强，购买商业保险的人数逐步增加，每个人拥有的保单数量也越来越多，如何进行保单管理就成为了大家非常关心的话题。
那究竟如何进行保单的管理呢？
受制于历史和各家保险公司数据隐私的原因，目前还没有一个可以查询个人所有投保记录的系统。如果想有效的对自己所有保单进行管理，管家给大家介绍几个切实可行的方法：
方法1：将保单打印归档
投保后，将收到的纸质保单以及打印的电子保单，统一整理放到文件夹里，和家里有价值物品、证件放在家庭成员都知道的地方，这是比较传统的方式。电影《老炮》中的冯小刚扮演的六爷，就采用的这种方式，不知道大家是否留意到。
这种方法比较简单，适合所有人，但是操作起来有点不便。一个是纸质的保单不易存放。再则如果没有及时打印保单并归类存档，时间长了就把自己买过的保单给忘了。一旦出险，找不到保单，损失可就大了。
方法2：家庭保单管理表
这个表格就是管家以前自己DIY的一个表格，每当我购买了一份保险，都会把对应保险的信息加入到表格当中，进行归集汇总。它还可以清晰的看到每个家庭成员的保障情况，以及保额够不够高、各方面是否都有保障到。因为保险是一个多次配置的过程，要随着收入、年龄、家庭成员的变化而动态调整，所以最好每隔一段时间进行一次梳理和回顾，这张表是比较好的方式。

⑹ 保单管理真的很麻烦，有没有什么好办法

01

最近，频繁的有伙伴咨询我，在公众号买了保险，但忘记买了啥，然后快到交费期了，问我能不能帮忙查一查；

有些伙伴更厉害，买的是哪家保险公司的保险都忘记了；

你说让我说啥好...

我们买保险，啥都可以忘记，唯独保险公司不可以忘记，只要记得买得是哪家公司的产品，打客服电话，报上身份证号码，分分钟就查到了；

但如果把保险公司也忘记了，那就很难找了；

并且，找我也不是很管用；

我在公众号推荐了各家保险公司，各个销售平台的N多保险产品，让我帮忙查寻你都买了什么，确实产品太多，平台也太多，很难查得全的；

一般来说，我们买保险，有很重要的一个环节叫保单管理，就是要把买的保险都收集保存好，方便想看的时候能容易找到；

但是，管理保单也真的是一件麻烦事，更直白点说，我们都太懒了...

就比如我，已经买了非常多的保险了，天天也想着要把买的保单都整理整理，但却是拖了一年又一年...

不过，我有一点厉害的，我永远找得到我买的保单；

今天就跟你们分享分享，忘记的保单该去哪里找。

02

我们在网上买保险，投保时都会填写一个很重要的信息——电子邮箱，买完产品后的电子保单都会发送到投保时填写的邮箱的；

绝大多数伙伴应该用的都是QQ邮箱或163邮箱，它们有一个共同的特点，邮件及普通附件永久有效，如果不是你主动把电子保单的邮件删除了，那它就会一直存在你的邮箱里；

所以，如果忘记买了什么保险，怎么办？

去邮箱找电子保单就好了；

对，就是这么的简单，但非常的有用。

电脑端登录邮箱寻找会比较方便，比如说，我在邮箱直接搜索关键字“保单”，那所有含有“保单”字样的邮件都会显示出来。

这样对家庭成员的保障信息及每年保费支出会一目了然，还缺少哪些保障，什么时间该交保费了，都很清楚。

剩下的问题是，这张Excel表格该保存在哪里？

把Excel表格通过邮件发送给自己，跟其他的电子保单邮件一起归档保存，会是不错的办法。

更细心一些的话，你还可以把这些电子保单都打印装订成册保存；

我们在网上买的长期险，大部分保险公司是能提供纸质保单的，如果想要纸质保单，在投保成功后可以打保险公司官方客服电话索要，保险公司会安排寄送的；

网上买的一年期短险一般是不提供纸质保单的，想要的话就只能自己打印了。

还有些网站专门提供保单管理服务，包括我曾经也打算做，但这里面就涉及到隐私及安全性问题，还有使用频率太低而把账号忘记的问题；

05

还有伙伴经常会问到，保单到期了该如何续费？

这要分你买的是长期险，还是短期险；

如果是长期重疾险、定期寿险的话，我们购买时都有填写银行卡号的，第二年的保费保险公司会从你填写的银行卡里划扣的，快到交费期时保持卡里有足够的钱就可以了；

并且每年保险公司也都会发短信提醒你要交费了，让你在银行卡准备钱的；

不记得填写的是哪张银行卡的话，可以在电子保单里查看；如果想变更交费银行卡，可以打保险公司客服电话申请变更；

如果是买的1年期短期险的话，比如众安尊享e生，那在保单要到期时，众安会发送续保短信的，里面有续保链接；或者关注众安保险公众号绑定个人身份信息，续保时公众号也有提醒的；

但有些1年期保险本身是不支持续保的，比如部分意外险，那就得保险到期了自己重新购买；