保险保单该如何管理

『壹』 人寿保险的保单如何进行管理

一般来说，绝对保密。一些领先的保险公司有强大的后援管里平台，对客户的保单信息进行集中处理，统一管理。客服部负责对客户进行差异化服务管理，保费部负责续期收费管理，业管负责业务品质管理，保全部负责客户信息及时变更，两核部负责核保核赔，售后服务进行客户维护等。各部门之间资源共享分工协作，并将所有资料严格保密，如有泄漏，严肃处理。情节严重的除名并移送司法机关，依法追究法律责任。

『贰』 保单管理真的很麻烦，有没有什么好办法

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最近，频繁的有伙伴咨询我，在公众号买了保险，但忘记买了啥，然后快到交费期了，问我能不能帮忙查一查；

有些伙伴更厉害，买的是哪家保险公司的保险都忘记了；

你说让我说啥好...

我们买保险，啥都可以忘记，唯独保险公司不可以忘记，只要记得买得是哪家公司的产品，打客服电话，报上身份证号码，分分钟就查到了；

但如果把保险公司也忘记了，那就很难找了；

并且，找我也不是很管用；

我在公众号推荐了各家保险公司，各个销售平台的N多保险产品，让我帮忙查寻你都买了什么，确实产品太多，平台也太多，很难查得全的；

一般来说，我们买保险，有很重要的一个环节叫保单管理，就是要把买的保险都收集保存好，方便想看的时候能容易找到；

但是，管理保单也真的是一件麻烦事，更直白点说，我们都太懒了...

就比如我，已经买了非常多的保险了，天天也想着要把买的保单都整理整理，但却是拖了一年又一年...

不过，我有一点厉害的，我永远找得到我买的保单；

今天就跟你们分享分享，忘记的保单该去哪里找。

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我们在网上买保险，投保时都会填写一个很重要的信息——电子邮箱，买完产品后的电子保单都会发送到投保时填写的邮箱的；

绝大多数伙伴应该用的都是QQ邮箱或163邮箱，它们有一个共同的特点，邮件及普通附件永久有效，如果不是你主动把电子保单的邮件删除了，那它就会一直存在你的邮箱里；

所以，如果忘记买了什么保险，怎么办？

去邮箱找电子保单就好了；

对，就是这么的简单，但非常的有用。

电脑端登录邮箱寻找会比较方便，比如说，我在邮箱直接搜索关键字“保单”，那所有含有“保单”字样的邮件都会显示出来。

这样对家庭成员的保障信息及每年保费支出会一目了然，还缺少哪些保障，什么时间该交保费了，都很清楚。

剩下的问题是，这张Excel表格该保存在哪里？

把Excel表格通过邮件发送给自己，跟其他的电子保单邮件一起归档保存，会是不错的办法。

更细心一些的话，你还可以把这些电子保单都打印装订成册保存；

我们在网上买的长期险，大部分保险公司是能提供纸质保单的，如果想要纸质保单，在投保成功后可以打保险公司官方客服电话索要，保险公司会安排寄送的；

网上买的一年期短险一般是不提供纸质保单的，想要的话就只能自己打印了。

还有些网站专门提供保单管理服务，包括我曾经也打算做，但这里面就涉及到隐私及安全性问题，还有使用频率太低而把账号忘记的问题；

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还有伙伴经常会问到，保单到期了该如何续费？

这要分你买的是长期险，还是短期险；

如果是长期重疾险、定期寿险的话，我们购买时都有填写银行卡号的，第二年的保费保险公司会从你填写的银行卡里划扣的，快到交费期时保持卡里有足够的钱就可以了；

并且每年保险公司也都会发短信提醒你要交费了，让你在银行卡准备钱的；

不记得填写的是哪张银行卡的话，可以在电子保单里查看；如果想变更交费银行卡，可以打保险公司客服电话申请变更；

如果是买的1年期短期险的话，比如众安尊享e生，那在保单要到期时，众安会发送续保短信的，里面有续保链接；或者关注众安保险公众号绑定个人身份信息，续保时公众号也有提醒的；

但有些1年期保险本身是不支持续保的，比如部分意外险，那就得保险到期了自己重新购买；

『叁』 刚买了份保险，怎么管理自己的保单

保险的保单想要管理可以使用保单盒子app。智能数据已有保障分项列明，实现保单电子化，让复杂的保障内容和金额方便可查

『肆』 买了保险后，怎么管理保单呢

首先，各大保险公司都有APP，APP可以下载自己的电子保单，第二要求代理人送纸质保单过来给你！

『伍』 保单不见了想做好保单管理如何做

保险单是客户与保险公司签订合同的正式书面文件，它基本载明了合同双方当事人的权利与 义务关系，是理赔时的重要单证之一，所以它的重要性不容忽视。通常情况下寿险合同的效力会延续相当长的时间，几年甚至几十年，如果不发生理赔，保险单一般 是不会轻易“抛头露面”的。所以专家建议您保险单要妥善保管，要象对待您的存折或银行卡那样精心保全，不妨把它们放在一起。
保险单一旦损坏或遗失，应及时到保险公司办理补发手续，办理补发保单手续时须携带投保人的身份证件、填写保险合同变更申请书并由投保人亲笔签名，若委托他人办理还须填写委托授权书并携 带受托人的身份证件。补办后的新保单对保险合同的效力没有任何影响。

1、保单管理表

现在有一种比较流行的方式，就是Excel表格，比如下方这样：

表格中所包含的属性大致有：险种名称、主险保额、保费、缴费日期、生效日期、保障期限、缴费方式、缴费银行、保障责任等等。内容相当全面！

填写完毕之后，记得要检查一遍，再进行保存。就是这么简单！

除此之外，这个表格还有一个作用，就是可以清晰的看到每个家庭成员的保障情况，具体就是保障是否全面、保额是否合理。我们之前也提到过，保险是一个多次配置的过程，要随着收入、年龄、家庭成员的变化而动态调整，比较实用的做法就是每隔一段时间进行一次梳理和回顾，通过这张表同样是特别好的方式。

2、长期保单打印归档

除了上面介绍的方法，如果还觉得不放心，其实我们可以养成另外一种好习惯，无论是网络投保还是其他方式，第一时间把收到的电子保单打印出来，统一整理放到文件夹里，和家里有价值物品、证件放在家庭成员都知道的地方，这同样是一种比较好的方式。

『陆』 保险的保单用什么方法管理比较合适呢

可以用Excel表格登记、打印保单这样的方式来管理保单

『柒』 保险之家如何确保保单管理

首先是销售的全流程监控，有正规的“双录”系统，交易和咨询的过程都有录音录像，保证正规交易。
其次是服务全国分公司的业务系统，这套系统由保险之家独立研发，能够保证保单的全生命周期监控，同时在必要的时候提醒业务人员对保单进行跟进、管理、询问等工作。
最后是完善的售后服务系统，保险之家是保险公司和投保人的媒介，为双方在保费、理赔等方面的问题进行沟通、协调，最大化保证客户的利益，，防止孤儿保单的出现。

『捌』 买了保险后，怎样管理保险单好

下载个保单盒子，把保险单拍照上传就可以啦，它提醒保险到期、续保等

『玖』 买了3个月的保险，该怎么管理自己的保险单

是投保了3个月还是做了3个月的保险销售？如果是投保，建议做保单整理，需要可私