A. 广州理财想找专业理财顾问咨询
如何挑选理财顾问?
理财并不是把存在银行的钱换成国债、买几只基金那么简单,它涉及储蓄、投资、保障、税筹等诸多方面。基于此,理财顾问首先应具备一定的专业资质。
一、良好的教育背景
二、金融业从业经历、所获各种殊荣
三、理财顾问是否具有理财资格或水平证书,比如CFP(注册金融规划师)、RFC(注册财务顾问)、RFP(注册财务规划师)、CWM(特许财富管理师)等。
四、对于帮助客户的热心度
五、是否具备专业的理财能力
或许很多人都是最关心第五个方面的问题,但是就算自己拥有再大的本领,服务态度不好或者人品有待加强者,您会放心把自己的钱财交给这样的人打理吗?答案是“不”,所以寻找专业理财师不仅仅要考核他的专业水平,更要考核他各方面的素质,只有能够让客户产生信任感的理财规划师才是最专业的理财规划师。
财商人生理财顾问将是您忠实的朋友。
B. 我想找个理财顾问怎么找对面的工行我好像
推荐一下瑞泰的投连,月缴,他们专门选基金,收益不错,长期坚持好过去玩什么股票基金。
我们没时间去成为金融方面的专家,但可以让他们来给你服务嘛。
祝你早日发达~:)
C. 想找个投资理财顾问,怎么找
寻找投资理财顾问方法:
一、善于倾听
理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求,而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。
好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求;需要为客户提供具体的理财方案,进而帮助他们实现,需要认真倾听客户的问题,进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听,而不是高谈阔论。
二、对交际充满兴趣
好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉,因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会,而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获,因为这是一个与人交际的行业。
三、善于提问
一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。
1、健康状况如何?这直接关系到客户的挣钱能力,以及是否需要强化保险计划。
2、需不需要负担父母的生活费用。
3、会不会财产继承或赠与的可能。
4、几年内会不会有大笔的开销,如购买房子、汽车、修护房顶等。
5、有没有建立起系统的退休计划,RRSP额度是否全部用完。
6、是不是有足够的保险,公司的保险具体保障额度是多少,个人购买的保险品种是什么和额度是多少。
7、有没有为孩子的教育存钱,政府的补贴是否全部得到。
8、个人和配偶的税率是多少,收入是不是会有大的起伏。
D. 独立理财顾问哪些平台返佣高
IFA的作业流程是: 透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标之后, 再提供客户对于如何完成未来理财目标的建议, 中间可能需经过几次的沟通, 与客户面对面的讨论, 确认客户未来理财目标、完成时间、内容等等细节, 一直到理财目标确认后, 才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。 投资理财工具也许是定存、基金、保险、债券等等, 是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。大多数人对于理财或投资的观念与做法, 可能跟购物没差别, 今天到银行存钱碰到理专跟他推销某种基金, 正好这几天报纸上也报道该基金表现相当亮眼, 于是就买了该基金。但是这些可都没有人告诉他投资标的的可能风险在那里? 以他的理财目标买这些投资标的合适吗? 一个称职的独立财务顾问,在面对复杂而多元的金融商品,不应只告诉客户购买商品的优点,还应该让客户注意到商品的缺点、商品的限制、涉及的成本、收费和风险,以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。而独立理财顾问IFA(Independent Financial Advisor〉服务,在欧美等地已经发展多年且非常成熟,深受客户欢迎!
E. 哪里有好的理财顾问!
你自己就是最好的理财顾问,找他人是给他人送钱去的,现在的理财顾问都是卖产品的,不可信,如果真的想理财,保险和黄金是比较好的选择,但是保险1定要买有保底的,不保底的长时间来说都是骗钱的
F. 独立的理财顾问能靠咨询服务收费吗
先介绍一下我自己,我现在38岁了,已经做了10多年的投资理财工作,最近又系统的学习并考了国家理财规划师资格证ChFP,实践经验加上理论知识,已经形成了自己的一套完整投资理财的知识体系和相应的人生价值观。最重要的是,我非常喜欢从事这个工作,并立志一辈子做一名独立的理财顾问,不给任何保险公司、银行、基金等金融机构打工,因为“屁股决定脑袋”,一拿他们的工资或佣金,肯定会要拼命帮着公司销售理财产品、做高业绩拿佣金等,这种理财方法只是一种短期的产品销售行为,很难真正的站在客户角度去考虑,并真正的获得客户的完全信任,如帮客户考虑如何花最少的钱并且转移最有可能发生的风险,帮他制定最适合他的理财规划方案并且长期来协助他执行该方案,甚至长期为其提供理财顾问服务等等。参考了国外独立理财顾问的定位,我立志想做的独立理财顾问应该是可以让人终身信赖的朋友,可以提供终身理财咨询服务的人,这样的终身客户数量不一定多,但一定要有彻底的信任和融洽的沟通。 但是现在有个问题,现在为一些朋友提供了理财规划方案和咨询服务,但是都是不能够收到费用的,因为很多人都感觉咨询这种服务不象产品,都认为是没有材料成本的,所以根本就没想到付费,最多喝喝茶、吃吃饭而已。这样长期下去肯定不行,我不想我创业的积极性就这么给浇灭了。所以请大家出个主意,象我这种情况,能收到咨询服务费吗?有人说,这个市场的培育需要成本,可是我真的不想在这个市场成熟之前倒下,多谢了。
G. 有没有做p2p理财顾问的,请教一下
选择P2P理财平台主要是看一下几点:
1、平台最近三个月的运营情况,可以咨询平台的投资客,一般每个平台都有官方的交流群;
2、运营公司资质背景,股东、实缴资金等等,是上市系、国资系还是民营系;
3、资金流是走银行监管还是公司资金池;
4、平台运营公司的透明度。
H. 请问国内专业的理财顾问公司有哪些最好是那种指导客人投资的,为客人一对一服务的那种
我倒是知道一个能符合你问题的公司,烺博理财,你去了解了解,有疑问就在问我