独立财富理财师平台

A. 独立理财师发展前景如何

“做正确的事比正确的做事更重要”，这是优脉财富汇种子投资人何伯权先生说过的话；中国理财市场将从产品推销向投资咨询以及财富管理阶段过渡，这是一个大方向，不可避免，不能逆转，所以成为独立理财师不能不说是一件正确的事。

就财富态势来说，按照联合国经济及社会理事会（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA会上的发言，国际CIFA协会15年来会员组织的全球化发展，昭示私人财富的全球化趋势越来越突出；而亚洲私人财富发展是近年来的最大趋势。

据瑞士投资银行瑞士信贷分析称，2016年中国的中产阶层人数达到1.09亿，首次超越美国的中产阶层人数（9200万名）。瑞士信贷定义的中产阶层指的是拥有5万-50万美元自由资产的阶层。这可能意味着：中国是世界上私人财富成长最迅速也是私人财富管理规模最大的国家。

如此，诺大的财富管理市场中，各种焦虑、疑问难免触目皆是。

其实每个人的财务都会有问题，但人们不知如何解决。就像任何人到医院去检查，大夫都会发现你有或大或小的疾病。仿如财务医生的独立理财师若能真正帮助客户解决问题，便能获得口碑效应，就不用担心客户来源及客户间的关系；进而也能化解“独立”的可持续性问题。

B. 如何选择理财师平台

看你擅长哪方面的理财产品吧！你如果擅长信托产品那可以选择众财富平台。

C. 理财师与独立理财师有什么不同

主要区别是一般的理财师是依托理财机构，是该公司员工，为所在公司推介理财产品不具有独立性；而独立理财师则是脱离理财机构的理财师，自己单打独干，为客户提供具有中立性独立性的理财服务。

D. 怎样成为独立理财师

1、拥有足够专业的财富管理能力

财富管理是指以客户为中心，完美设计出一套全面的财务规划，向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，实现客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的理财财务需求，帮助客户达到降低风险等措施、实现财富增值的目的。
财富管理范围包括 : 现金储蓄和管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资等组合管理、退休计划及遗产安排。

独立理财师通过财富管理服务，能够获得的收入包括金融机构可能提供的佣金与可能向客户收取的咨询费。但是佣金与咨询费、管理费等的“可能”两个字就说明了这个费用的不稳定性因素，或者叫做“不可持续性”。这个费用的高低，与独立理财师财富管理能力与服务能力的大小是成正比的。试想，如果一个独立理财师财富管理的能力，水平一般、不够专业、财富的价值保值增值效果完全没有体现出来，别的高净值客户怎么可能放心把财富托付给他来打理呢?

综上只有拥有足够专业的财富管理能力，对于独立理财师来说，是第一至关因素。

2、拥有自己固定的高净值客户群体

职业化的理财师主要扎堆在银行(四大国有，城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司)，包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、陆金所)等。

他们在长期服务的过程中，形成了自己数量和质量都达到一定规模的高净值客户，假如他们表现的足够专业、服务更加全面和人性化，这些客户就会便成为他们的固定客户，流失率极低。这就是我们平时所说的“客户的粘性”。没有客户，自己的专业能力再强，也毫无用武之地。有了客户，专业能力不强，客户又将会流失。当然如果你的专业能力够强，一旦得到了这些客户，不仅仅能够长期留下他们，而且他们还会给你带来更多的客户。

独立理财师独立出来之前，先思考下，我有足够多的信赖我的客户吗?他们带给我的收入，是否能够覆盖我独立运作的成本?当然，当独立运作之后，假如你的品牌形象树立的足够好，财富管理能力也足够强，团队的客户开拓能力还可以的话，这些客户会源源不断的到你这里来。

3、拥有一个全面的运营团队

前面已经提到了，独立理财师的“独立”意味着要脱离机构，也意味着对理财师品牌保护和资源支持的脱离。

E. 米多财富、钱串、看门狗财富这些理财师平台怎么样差别大吗

现在市面上的平台很多，收益都蛮好的，但是还是需要注意一下几点来分辨，就拿乐助贷来说
投资需注意一下几点：
1、透明程度是大前提。
所谓透明，一是信息披露要充分，二是允许质疑，三是不造假。
2、人是否靠谱，是根本。
所谓人，是指乐助贷平台的核心团队、创始人、合伙人，是什么样的人?是认真做事业的，还是投机取巧的?是否有不良的行为记录?专业素质和能力如何?
3、项目质量，体现了专业度。
所谓项目，就是大家的钱具体投向的借款项目。比如某个借款人的借款等。
4、平台的安全，是基础。
所谓平台安全，就是所使用的乐助贷网站、手机APP的稳定、高效和数据安全。

F. 问下，Beta理财师软件是一个什么样的平台啊有了解的没

好像还不错，和分太客智能理顾系统差不多，分太客智能理顾通过理财师APP、业务管理系统、业绩监测系统三大组件为机构企业提供从客户打单、销售线索挖掘、业绩诊断等销售全流程的智能理顾系统服务。

G. 自由理财师APP是一个理财师的兼职平台吗

自由理财师APP可以算是一个理财师的兼职平台，主要是有理财师资格的人入驻，提供更多的有价值的理财产品，丰富理财师的产品线，给到投资者更多的选择

H. 有很多人在财阜荟平台上当理财师，这个平台是正规平台吗

是的，财阜荟平台是一个大平台，现在已经成立挺多年的了，透过财阜荟平台，理财顾问除了可以不断提升和快速打造自己的个人品牌之外，更可以一站式获取自己现有平台无法提供而客户又需要的产品和配套服务，全方面满足客户日益多元化的需求，并大幅增强客户粘性，成为客户真正的专业财富管家。

I. 财富管理哪家好有没有平台可以推荐一下

京东金融就不错。

登录 https://passport.jd.com/uc/login?ltype=logout，里面就有京东金融。

进入界面，你可以先评估一下自己的资金能力及投资意向，根据这个评估，平台会给出适合你的一些投资项目，供你自行选择。

不管是初次接触理财的新手、还是长期从事理财的老手，这个平台都是不错的。

J. 什么做理财师的平台的保障足

我知道的是财阜荟平台，不仅协助理财顾问更好地服务客户和增强客户粘性，而且为其自己赚取了更为丰厚的回报。成为财阜荟合伙人会员还可以一站式接入财阜荟平台于全球范围内整合的6大类产品补充和8大类配套服务，并且所有产品和服务均可享受到平台100%让利，以0差价瞬间打造或补全属于自己的财富管理综合品牌，获得比行业平均高出30~100%的收益！