交易型货币基金估值

Ⅰ 货币基金的偏差是什么意思具体的估值方法是什么谢谢。

净值按摊余成本法，为防止摊余成本法的估值误差引入影子定价法（市值法）。当基金资产净值与影子定价的偏离达到基金资产净值的0.5%时，基金将进行调整。
例如：T日买入债券100元，利息3.65%，按摊余成本法七日年化收益为3.65%（未考虑管理费用），如果债券涨价从100元，涨到100.25元涨幅0.25%，如果仍按摊余成本法，七日年化利率为3.65%，如果卖出债券获利0.25% 基金当天万份收益可以高达（1+25）元（理论上），七日年化收益可以增加13%。。
具体来看，所谓的摊余成本法，是指估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。如果债券上市后出现溢价，基金按照“摊余成本法”计算净值，并抛出高收益的债券，会大幅提高基金当日收益，并折算出较高的年化收益，显然这个年化后的高收益是虚高的。

Ⅱ 基金估值是什么意思，通俗一点！采纳

基金估值说白了就是当前交易日的基金净值的估算值，估算值仅供参考，方便基民进行基金的选择和交易。估值只是估算的参考只，它并不是实际的基金净值。

基金估值一般是第三方理财机构为了方便基民预测本交易日的基金净值而进行基金净值估算，一般会通过可视化的动态走势图。比如东方财富旗下的天天基金的基金估值就做的很好，非常通俗易懂。和讯基金也有做基金估值，但个人觉得作的没有天天基金好看。

举例：汇丰晋信科技先锋，是股票型基金，所以其基金估值多根据所配置的股票来估算。

基金估值一般在交易日的交易时间，随着股市债市的动态而进行比例的涨跌幅显示。如下：

http://fund.eastmoney.com/540010.html

估值方法

1、股票估值方法

(1)上市流通股票的估值

上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

(2)未上市股票的估值

送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

(3)有明确锁定期股票的估值

首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盘价估值；非公开发行且处于明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会的有关规定确定公允价值。

2、固定收益证券的估值办法

(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按有交易的最近交易日所采用的净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

(3)未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

(4)在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。

(5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。

(6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

3、权证估值

(1)配股权证的估值

因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，采用估值技术进行估值。

(2)认沽/认购权证的估值

从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值；因持有股票而享有的配股权，停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。

4、其他资产的估值方法

其他资产按照国家有关规定或行业约定进行估值。

5、在任何情况下，基金管理人采用上述1-4项规定的方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

6、国家有最新规定的，按其规定进行估值。

(五)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

3、中国证监会认定的其他情形。

(七)基金份额净值的确认

用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。

基金份额净值的计算精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

(八)估值错误的处理

1、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位(含第四位)内发生差错时，视为基金份额净值估值错误。

2、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。

3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，按其规定处理。

(九)特殊情形的处理

1、基金管理人按本条第(四)款有关估值方法规定的第5项条款进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

Ⅲ 货币型基金净值永远是1元钱，那么它的收益怎么来的净值是1的话,有什么意思为什么要采用永远1 这种模式

货币性的净值永远是1元，不是说不赚钱，而是赚的钱，又变成了净值1元的基金份额。
比如你投资1000元货币型基金，那么你就有1000份基金，过了1个月，有3元的收益，你持有的份额就变成1003份了，也就是1003元。也就是说你赚的钱，变成了份额。

这样是为了说明货币型基金就跟现金、存款一样，1份就是1元，方便计算。货币型基金也确实就是类似现金的一种资产，只存在理论上的风险，收益跟银行定期存款差不多。

Ⅳ 以后货币基金是不是要变成净值型的

大部分货币型基金都是每天计算收益，每月结转收益的。就是日单利，月复利。
货币型基金也计算份额的啊，只是，货币型基金的净值永远是1元，所以容易算。每次结转就会给你增加相应的份额（这个结转就是股票型基金的分红）。
股票型基金也是按照份额*净值来计算你的投资有多少钱的。只是由于净值不断变动，所以难算一些。

Ⅳ ETF基金和指数型基金有什么不同另外，什么是货币型基金

交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
交易型开放式指数基金属于开放式基金的一种特殊类型，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以一揽子股票换取基金份额或者以基金份额换回一揽子股票。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。
根据投资方法的不同：ETF可以分为指数基金和积极管理型基金，国外绝大多数ETF是指数基金。目前国内推出的ETF也是指数基金。ETF指数基金代表一揽子股票的所有权，是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的管理方法，以拟合某一指数为目标，兼具股票和指数基金的特色。
货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向风险小的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。
由于数字货币的出现，货币基金领域又出现了新型的货币基金，虚拟货币基金。也称之为数字货币基金。例如：贝莱德数字货币基金。

Ⅵ 货币型基金净值

1. 货币基金的净值永远都是1元。您可以到该基金公司的网站，网银，数米网，酷基金网，天天基金网上都可以看到。

2. 货币基金的面值永远是1元钱，所以你今天去银行和你明天去银行买，价格不会有任何差别；同样当你赎回（也就兑现）的时候也是按照1元1份来赎回，那我们的收益在哪里呢？呵呵，别着急，是这样的，基金公司每天都会公布一个货币基金的数据叫做“每日万份收益”。比如“嘉实基金公司”公布“嘉实货币基金”2月1日的万份收益是0.60元，什么意思呢？打个比方，如果你在1月31日买了1万元（也就是10000份）的嘉实货币基金，持有一天后，你的收益将是0.60元，可变化的并不是你的基金价格，而是数量，也就是说你持有的数量从10000份变成了10000.60份。

Ⅶ 交易型货币基金净值怎么算

基金日收益：指公告日每万份基金份额的日收益； 基金日收益=[当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额]*10000

☆基金七日收益率：指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率； 基金七日年收益率＝【（（∑Ri/7）*365）/10000】*100%其中，Ri 为最近第i公历日（i=1,2…..7）的基金日收益

☆基金近30日收益率：指以最近30日(含节假日)收益所折算的年资产收益率；
☆基金今年以来收益率：指以今年所有收益所折算的年资产收益率
☆基金成立以来收益率：指以基金成立以来所有收益所折算的年资产收益率

☆通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是7日年化收益率；二是每万份基金单位收益。作为短期指标,7日年化收益率仅是基金过去7天的盈利水平信息,并不意味着未来收益水平。
投资人真正要关心的是第二个指标,即每万份基金单位收益。这个指标越高,投资人获得真实收益就越高。

Ⅷ 把基金卖出净值以哪天计算

申购、赎回按基金当天净值进行计算，同一只基金场内申购与场外申购的净值没有区别。基金净值在申购、赎回日交易结束后由基金管理人公布。即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。若是非交易日的申报，以下一交易日收市的净值为准。

Ⅸ 摊余成本法和市值计算法估值的区别货币基金七日年化利率为什么是浮动值

所有的基金都是按年化收益率计算的。市场有交易流通，每天肯定暂定涨跌不一样。
货币基金利息就是那些专门炒钱人的产物。
市值计算都是随着市场的起伏而变化。没有固定。